Bonjour chers investisseurs gagnants !
🏎️ C’est parti pour la newsletter « ♔ L’investisseur gagnant » de la semaine !
Au menu du jour :
🛟 Fraudes : des conseils qui pourraient vous sauver la vie
🔧 Outil : un moyen de ne pas tomber dans le piège
🔓 Impôts : déclarer son compte-titres n’aura plus aucun secret pour vous
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🛑 FAITES TRÈS ATTENTION !
Aujourd’hui, avec l’aide de Grégory Guilmin des Tutos de Greg, nous mettons en garde les investisseurs contre les fraudes que l’on peut trouver sur internet.
Des pièges qui coûtent très cher et qui sont donc à éviter.
Voici le processus classique d’une personne qui est victime de fraude sur internet. Un drame en 6 actes, de la séduction du prospect jusqu’à la fermeture du piège sur la victime.
▶️ Let’s go !
📢 Étape 1 :
Vous souhaitez vous enrichir rapidement et par hasard, vous tombez sur cette annonce géniale. Elle vous promet de gagner de l’argent rapidement et sans effort.
Vous avez donc envie d’en savoir plus et de contacter les personnes responsables du projet.
🏖️ Étape 2 :
Les responsables du projet vous vendent la promesse de cette annonce en mettant soigneusement les formes pour vous attendrir. Ils vous donnent confiance avec de belles paroles et leurs photos de belles maisons, de voitures et de voyages font vibrer vos émotions.
Pour couronner le tout, les portefeuilles (fictifs) et les performances démentielles qu’ils vous partagent vous motivent à prendre part au projet.
💙 Étape 3 :
Devant autant de preuves de confiance de la part des responsables, vous franchissez le pas et investissez une bonne partie de vos économies dans le projet décrit dans l’annonce.
Vous êtes motivé et vous êtes persuadé de faire le bon choix.
💰 Étape 4 :
C’est incroyable ! Tout cela fonctionne bel et bien ! Vous vous enrichissez substantiellement en l’espace de quelques jours.
Votre portefeuille double ou triple de valeur et cela renforce le sentiment de confiance envers l’écosystème qui vient de vous permettre de gagner cet argent rapidement et sans efforts.
🏧 Étape 5 :
Et comme votre portefeuille ne fait que grossir, vous souhaitez légitimement profiter de votre argent. Préparer des vacances, acheter une nouvelle voiture… C’est alors que vous demandez un transfert sortant pour disposer de votre nouvelle fortune.
Mais il y a un hic !
🦹 Étape 6 :
Pour profiter de votre argent fraîchement gagné et libérer le montant accumulé, on vous demande en contrepartie…
… de l’argent !
Oui, de l’argent contre de l’argent. Vous comprenez donc que vous êtes pris au piège et que vous êtes désormais victime d’une escroquerie financière.
✅ Heureusement, il existe des solutions pour éviter ce genre de pièges parfois grossiers.
Les voici.
1️⃣ 1er conseil : La promesse de devenir riche
En général, ces pièges sont faciles à identifier, mais la tentation est parfois grande. Si on vous promet de devenir riche rapidement et sans efforts, alors le mieux à faire est de partir en courant sans jamais se retourner ! 👟
2️⃣ 2ème conseil : Le processus d'investissement
Demandez à votre interlocuteur de vous expliquer son processus d’investissement. Quel est son univers d’investissement ? Comment sélectionne-t’il ses instruments financiers dans lesquels il investit ? etc.
Assurez-vous de demander le maximum d’informations pour bien comprendre les tenants et les aboutissants du projet dans lequel vous placez votre argent.
3️⃣ 3ème conseil : L'expérience de votre interlocuteur
Questionnez-vous sur plusieurs éléments pour vous assurer de la bonne foi de votre interlocuteur :
🧑🎓 Le niveau d’études dans son domaine
📃 Son CV
🖇️ Son profil LinkedIn
🧮 La composition de son patrimoine
🏦 S’il investit dans ce qu’il recommande
📊 Si oui, à quelle hauteur de son patrimoine
4️⃣ 4ème conseil : Quelles sont ses performances
Quelles sont ses performances depuis 3 ans, 5 ans et 10 ans ? Comment sa gestion se comporte-t-elle par rapport à un indice de référence ? Ses performances ont-elles été auditées ? Est-il possible de recevoir la preuve de cet audit ?
5️⃣ 5ème conseil : La rémunération
Comment est-ce qu’il gagne de l’argent ? Par qui est-il rémunéré ? Cela peut paraître indiscret, mais mieux vaut cela que d’être victime d’une arnaque.
6️⃣ 6ème conseil : La localisation
Dans quelle juridiction se trouve le compte sur lequel je vais envoyer du cash (il peut être utile de demander à votre banque d’identifier à qui correspond le code IBAN qu’on vous a donné, par exemple) ?
7️⃣ 7ème conseil : Régulation et protection
Votre interlocuteur est-il réglementé pour exercer son activité ? Et par quelle entité ? Quel est son numéro d’agrément ? Demandez-lui à vous fournir la preuve de cela.
S’ajoute à cela la question de la protection de votre argent. Le cash est-il protégé à hauteur de 100 000 € ? Les titres financiers le sont-ils également ?
*️⃣ Conseil bonus
Et si jamais la réponse à toutes ces questions ne vous convainc toujours pas, vous pouvez consulter le site scamadviser.com, un outil très utile qui permet de vérifier le risque lié à un site internet.
↪️ Finalement, il y a qu’une poignée d’éléments à retenir pour identifier une arnaque. En effet, si :
on vous vend du rêve ;
la stratégie d’investissement n’est pas claire ;
aucune information de confiance sur l’interlocuteur n’est disponible ;
les performances sont très belles pour être vraies ou bien sont opaques ;
la rémunération de votre interlocuteur est également floue ;
l’entité est basée en Israël, en Bulgarie, à Chypre (ou tout autre pays quelque peu exotique) ;
l’entité n’est pas régulée et vos actifs ne sont pas protégés ;
🛑 Alors STOP ! Inutile d’aller plus loin.
Votre sixième sens d’investisseur gagnant devrait vous mettre la puce à l’oreille et vous faire hérisser les poils.
Et si toutefois vous êtes victime d’une fraude - ce qui peut arriver à tout le monde - évitez de culpabiliser et restez calme. Il existe des solutions pour vous aider dans vos démarches :
Pour les résidents français, contactez l’AMF
Vous pouvez également vous rendre ici sur le site du gouvernement
🏋️ Pour le reste, bon courage !
👨⚖️ RUBRIQUE FISCALITÉ
Si pour vous la déclaration annuelle des impôts rime avec :
😰 Stress
😕 Complexité
😓 Frustration
Alors, c’est normal. Ce n’est pas toujours évident de s’y retrouver dans ces méandres administratifs.
Surtout si vous possédez des investissements un peu partout.
➡️ Par exemple, vous avez un compte Trade Republic et vous ne savez pas comment faire pour déclarer vos impôts ?
Pour vous aider dans ce parcours sinueux, voici comment faire en 4 étapes !
✅ Découvrez comment faire pour :
obtenir votre IFU sur Trade Republic ;
déclarer votre compte étranger ;
déclarer vos dividendes ;
déclarer vos plus-values ;
1️⃣ Obtenir votre IFU
Les courtiers français vous envoient un document que l’on appelle l’IFU (Imprimé Fiscal Unique).
Il s’agit d’une pré déclaration de vos gains en bourse.
Pour Trade Republic, comme ce courtier est allemand, vous n’aurez pas d’IFU.
Mais, vous aurez accès à un rapport fiscal détaillé sur toutes vos transactions.
Voici à quoi cela ressemble :
2️⃣ Déclarer votre compte étranger
Vous devrez déclarer votre compte Trade Republic, si vous l’avez ouvert en 2022, ainsi que tous vos autres comptes étrangers. 🌍
Pour ce faire, vous devrez passer par le formulaire n° 3916.
Voici l’adresse que vous devrez indiquer sur le formulaire pour votre compte Trade Republic :
Trade Republic Bank GmbH
Köpenicker Straße 40c
10179 Berlin, Allemagne
3️⃣ Déclarer vos dividendes
Pour déclarer vos dividendes sur Trade Republic, vous devrez compléter le formulaire annexe 2047.
Il faudra également cocher les cases :
des revenus des valeurs et capitaux mobiliers imposables en France ;
des plus-values imposables en France.
Ensuite, vous devrez reporter le montant NET encaissé et le taux applicable.
À savoir qu’il existe un prélèvement à la source pour les dividendes étrangers.
➡️ Le taux de ce prélèvement en Allemagne est de 26,375 % du montant brut.
Sachant que vous pouvez bénéficier d’un remboursement de cet impôt sous certaines conditions.
4️⃣ Déclarer vos plus-values
Pour déclarer vos plus-values, il faudra aussi se servir du formulaire annexe 2047.
Vous devrez reporter les valeurs spécifiées dans votre rapport détaillé donné par Trade Republic.
Si vous souhaitez avoir plus de détails sur cette déclaration, vous pouvez retrouver mon article dédié juste ici :
➡️ https://sinvestir.fr/declaration-impots-trade-republic/
Pour rappel, voici les dates limites pour effectuer votre déclaration en ligne :
Pour la déclaration papier, vous avez jusqu’au 22 mai 2023 à 23h59 (y compris pour les Français résidant à l'étranger).
🍀 Bonne chance à tous dans vos déclarations !
En attendant la semaine prochaine, si vous avez :
des questions 💬
un commentaire constructif 🏗️
des suggestions 🙋🏻
ou un petit mot gentil 🤗
➡️ Vous pouvez répondre directement à ce mail ou me laisser un commentaire.
Je vous dis à très vite dans votre boîte mail,
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⚠️ Disclaimer :
Les informations contenues dans cette newsletter sont fournies à titre informatif uniquement et ne constituent en aucun cas une recommandation d'investissement. L'investissement comporte des risques, notamment la perte en capital, et il est important de se renseigner soi-même avant de prendre toute décision. Nous ne sommes pas responsables des pertes résultant de toute action ou décision prise sur la base des informations fournies dans cette newsletter. En outre, veuillez noter que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs et que toute information ou opinion exprimée dans cette newsletter est sujette à modification sans préavis.
♔ Déclaration d'impôts, dividendes et plus-values 🧾
très bon article sur la fiscalité , intéressant.
Bonjour Mathieu, un grand merci pour tous ces conseils que tu nous divulgue gratuitement, j'ai découvert ta chaîne en Septembre 2022 et j'ai commencé à investir en ETFs en suivant tes conseils, malgré tout, au début, je pensais que tu étais un vendeur de rêve et que les ETFs étaient une arnaque, mais après 8 mois d'apprentissage sur comment fonctionne l'économie et l'histoire des ETFs j'ai compris que c'était une formidable invention et j'espère sincèrement que ton contenu soit vu par de plus en plus de personnes afin de les aider à prendre en mains leurs finances et préparer leur retraite.