♔ +7,4%/an : le retour triomphant des obligations

+ cette philosophie ancestrale au service de vos investissements.

Bonjour chers investisseurs gagnants !

🏎️ Voici la newsletter « L’investisseur gagnant » de la semaine !

Ce que vous allez apprendre en lisant cette newsletter en entier :

• 📊 Obligations : le virage à prendre (l’opportunité de la décennie ?)

• 📈 7,4%/an nets d’inflation tout en maîtrisant sa volatilité ? (faut-il oublier les actions en Bourse ?)

• 🎌 Quand philosophie rime avec investissement (cette philosophie japonaise au service de vos finances)

• 🪙 L’ETF Bitcoin de chez BlackRock, qu’en penser ? (nécessaire dans une stratégie ETF long terme ?)

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Un grand merci ! Vous êtes déjà plus de 58 000 abonnés à la newsletter. Si celle-ci tombe automatiquement dans vos spams, pensez à basculer cet objet de valeur dans votre boîte mail principale !

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🆕 LES NEWS DE MATTHIEU

Le retour triomphant des obligations

Depuis quelque temps déjà, à travers ♔ L'investisseur gagnant, mais aussi sur mes autres réseaux sociaux, je mets en avant le retour en grande pompe des obligations.

Vous devez peut-être même trouver ça rébarbatif, et que j’insiste.

Mais croyez-moi, ça vaut le coup…

Les obligations connaissent, en effet, un regain d'intérêt spectaculaire et la période actuelle nous offre une formidable fenêtre de tir pour investir sur ces titres de dettes.

Titres de dettes qui proposent d’ailleurs des rendements nets d’inflation supérieurs à ceux des actions pour un niveau de risque inférieur.

Et en tant qu’investisseur, franchement…

Que demander de mieux ?

Si vous ne voulez pas manquer cette opportunité, je vous laisse avec ma dernière vidéo sur le sujet. ⤵️

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📌 LE SUJET DE LA SEMAINE

Philosophie & investissements

Aujourd'hui, nous nous aventurons au cœur d'une philosophie japonaise ancestrale :

Loin d'être une simple philosophie de vie, l'ikigaï nous offre une vision holistique et enrichissante sur ce que peut être la finance personnelle ainsi que sur la façon dont il peut révolutionner à la fois notre approche de l'investissement mais aussi nos perceptions pour gestion financière saine.

🧭 L'ikigaï : à la croisée des mondes

La philosophie de l'ikigaï se situe à l'intersection de quatre questions fondamentales :

• Qu'aimez-vous ?

• En quoi êtes-vous bon ?

• Pour quoi pouvez-vous être payé ?

• Et quel est le besoin du monde que vous pouvez satisfaire ?

Et c'est dans cette convergence que réside le secret d'une stratégie d’investissement qui peut faire sens pour vous.

❤️‍🔥 La passion au cœur de l'investissement : investir dans ce qu’on aime, ça change tout. Imaginez placer votre argent dans des domaines qui vous passionnent vraiment. Non seulement ça rend l’investissement plus agréable, mais ça vous motive aussi à rester à jour et actif. C’est un peu comme suivre son équipe sportive préférée, non ?

🤹 Exploiter vos compétences : chacun d'entre nous a quelque chose de spécial. Et si vous investissiez là où vos talents peuvent vraiment briller ? Travailler vos compétences au quotidien est une condition nécessaire pour développer vos revenus et vos investissements.

📈 La quête de rentabilité (mais pas seulement) : bien sûr, on cherche tous un bon retour sur investissement. Mais avec l'ikigaï, on pense aussi à comment nos choix d'investissement reflètent nos objectifs à long terme. Un peu comme planifier un voyage : on cherche la meilleure route, pas seulement la plus rapide.

🗺️ Répondre aux besoins du monde : en choisissant des investissements qui ont un impact positif, vous alignez votre portefeuille avec vos valeurs. C'est comme voter pour un futur meilleur avec votre argent.

✨ Ikigaï & gestion passive : la synergie parfaite ?

Pour les adeptes de la gestion passive, comme ici à ♔ L’investisseur gagnant, l'ikigaï peut être un superbe guide : un portefeuille qui vous ressemble et qui mêle performance financière et satisfaction personnelle. C'est un peu comme avoir un jardin bien entretenu : il faut du temps et de l'attention, mais le résultat en vaut la peine.

L'ikigaï, ce n'est pas juste une manière de voir la vie, c'est une façon de connecter vos finances avec ce qui compte vraiment pour vous.

Et vous, comment votre ikigaï pourrait-il influencer vos choix d'investissement ?

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🗣️ LA PAROLE AUX ABONNÉS

L’ETF Bitcoin BlackRock : bonne idée ?

Avant d’entamer cette section, n’hésitez pas à me laisser vos questions ou à lancer un débat en commentaire juste ici. 👇

📩 J’y répondrai à l’occasion d’une prochaine newsletter !

J’ai reçu la semaine dernière une question d’actualité très pertinente en lien avec une nouvelle que beaucoup d’amateurs d’ETF et cryptomonnaies attendent avec impatience.

La voici. ⤵️

« Bonjour Matthieu,

À l’approche de la sortie d’un ETF BTC BlackRock n’est-il pas opportun d’y investir à sa sortie pour une personne qui a du mal à comprendre la crypto et d’être ainsi disons « sécure » du fait d’être adossé à un géant mondial de la finance ? »

🪙 L’ETF Bitcoin de chez BlackRock

L’information n’est pas récente.

Cela fait déjà quelque temps qu’on entend parler d’un prochain ETF Bitcoin de chez BlackRock.

En effet, le célèbre gestionnaire aux près de 10 000 milliards de dollars d’actifs sous gestion a déposé à de nombreuses reprises une demande auprès de la SEC (« Securities and Exchange Commission », l'équivalent de l’AMF en France, en somme) pour la création d’un ETF Bitcoin spot.

Autrement dit, un ETF qui devra détenir le sous-jacent, et donc des bitcoins.

Et bien qu’il existe déjà des ETF Bitcoin, le fait qu’un tel mastodonte du monde de la finance lance son propre produit n’est peut-être pas sans conséquences…

👨‍🏫 Réponse à la question

Mais ne souhaitant pas me perdre en conjectures inutiles sur les éventuels effets de la mise en circulation d’un tel ETF, je vais simplement répondre à la question de notre cher abonné.

Effectivement, un tel ETF Bitcoin offre une manière plus simple et plus familière d'investir dans les cryptomonnaies, sans avoir à gérer les aspects techniques tels que les exchanges et les clés de sécurité.

BlackRock est un acteur majeur dans le monde de la finance, investir dans un produit géré par leur soin a un côté rassurant.

Mais voilà, les investissements dans les cryptomonnaies, y compris les ETF Bitcoin, restent volatils et risqués et les réglementations en vigueur concernant les cryptomonnaies et les produits financiers peuvent aussi changer la face de vos investissements.

Donc même si un ETF Bitcoin peut sembler une option sécurisée, il ne devrait représenter qu'une partie d'un portefeuille d'investissement diversifié.

🧠 Rappelez-vous toujours,

Investissez avec bon sens et sur le long terme : lorsqu’il est question d’argent, ne cédez jamais au chant des sirènes et aux phénomènes de mode.

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📝 LE QUIZ FINANCIER

Aurez-vous l’esprit aussi aiguisé ?

Vous avez été Smart.

Plus de 65 % d’entre vous ont correctement répondu à la question « Qu'est-ce que le « Smart Beta » dans le contexte de la gestion de portefeuille et comment se différencie-t-il de l'investissement traditionnel dans les indices boursiers ? ».

Voici la réponse à la question. ⤵️

Le Smart Beta est une méthode qui applique des stratégies d'investissement systématiques pour suivre des indices pondérés selon des facteurs fondamentaux plutôt que la capitalisation boursière.

➕ Quelques explications supplémentaires

Le Smart Beta est une stratégie d'investissement qui combine des éléments de la gestion passive et active, en utilisant des règles systématiques pour sélectionner et pondérer les actifs selon des facteurs fondamentaux, plutôt que la capitalisation boursière.

Cette méthode vise à surperformer les indices traditionnels en offrant un meilleur rendement ajusté au risque, tout en maintenant des coûts inférieurs à ceux de la gestion active.

De plus en plus prisé, le Smart Beta se distingue comme une alternative attrayante aux méthodes d'investissement traditionnelles, offrant à la fois diversification et un potentiel accru de surperformance.

Sans transition, voici la question de la semaine. ⤵️

Qu'est-ce que le ratio de Sharpe et que peut-il nous dire sur la performance d'un investissement ?

1️⃣ Le ratio de Sharpe mesure la volatilité d'un investissement.

2️⃣ Le ratio de Sharpe indique le rendement d'un investissement par rapport à son risque.

3️⃣ Le ratio de Sharpe est une mesure de la liquidité d'un investissement.

ℹ️ Indice

Voici la formule de ce fameux ratio.

(bon courage) 😉

La réponse dans la prochaine édition de ♔ L’investisseur gagnant !

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Vous avez aimé cette newsletter ?

Si vous souhaitez aller plus loin, vous pouvez accéder à notre formation offerte. Apprenez à investir pour protéger votre avenir financier et vous générer des revenus passifs (même si vous débutez) grâce aux bonnes stratégies éprouvées d’investissement.

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En attendant la semaine prochaine, si vous avez :

• des questions 💬

• un commentaire constructif 🏗️

• des suggestions 🙋🏻

• ou un petit mot gentil 🤗

➡️ Vous pouvez répondre directement à ce mail ou me laisser un commentaire.

Je vous dis à très vite dans votre boîte mail,