♔ Bitcoin s'envole
Attention avant de monter dans le train.
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✈️ Bitcoin s’envole (et le risque investisseur par la même occasion)
📊 Économie : quel est le taux d’imposition optimal ?
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📈 Euphorie sur les marchés
Depuis l’élection de D. Trump, le marché des cryptomonnaies est en pleine effervescence. La semaine dernière, le Bitcoin a vu son prix grimper en flèche (avec un nouvel ATH à plus de 93 000 $), et la capitalisation totale du marché crypto a explosé.
Avec un Fear and Greed Index qui frôle des niveaux extrêmes de « Greed » (avidité), le sentiment bullish est à son comble.
Pour de nombreux (néo)investisseurs, ce sentiment de marché euphorique crée une envie irrésistible de sauter dans le train en marche, par peur de manquer une opportunité de gain. Mais attention : c’est justement dans ces moments-là que l’impression d’une occasion immanquable peut être dangereuse. Se précipiter sans réflexion est, très probablement, la meilleure recette pour s’en mordre les doigts.
Regardons tout ça de plus près. ⤵️
🪤 Le piège du FOMO
Le FOMO (Fear of Missing Out) est l'un des biais psychologiques les plus puissants en matière d'investissement. Il naît de la peur de voir les autres gagner de l’argent pendant que l’on reste sur la touche, un sentiment largement amplifié à la fois par les réseaux sociaux et par le bruit ambiant.
Investir avec le FOMO est donc très risqué. Voici pourquoi :
Investir sans stratégie réfléchie : sous l'euphorie, il devient tentant de s’éloigner de son plan d'investissement. On se met à acheter quand tout est déjà très (trop) cher, et là, les risques de pertes explosent.
Gestion émotionnelle du portefeuille : le FOMO favorise des comportements comme le « panic-buy » (achat impulsif) ou le « panic-sell » (vente précipitée en cas de chute), ce qui nuit à vos rendements à long terme.
Risque de surinvestissement : si vous placez une part disproportionnée de votre capital dans une seule classe d’actifs (comme le Bitcoin), vous exposez tout votre portefeuille à des fluctuations extrêmes. Une diversification insuffisante est une des principales causes de pertes significatives.
En résumé, le FOMO vous fait perdre de vue les bases essentielles de l’investissement. Vous risquez d’acheter à des prix gonflés ou de placer tous vos espoirs (et votre argent) sur une seule option. Et ça, c’est rarement une bonne idée.
📊 Les stratégies pour investir avec bon sens
Pour investir sereinement et éviter de tomber dans les pièges du FOMO, vous devez adopter une approche disciplinée et de garder une vision à long terme. On reprend donc les bases avec ces stratégies éprouvées :
📈 Le DCA (Dollar Cost Averaging) : le DCA consiste à investir de petites sommes régulièrement, indépendamment des fluctuations du marché. Cela vous permet de lisser votre prix d'achat et de réduire l’impact des variations extrêmes. C’est une stratégie efficace pour les marchés volatils comme celui des cryptomonnaies. En investissant progressivement, vous ne serez pas tenté de tout miser en une seule fois.
⏳ Vision à long terme : le marché des cryptomonnaies est imprévisible à court terme, mais les investisseurs patients sont bien souvent récompensés. Gardez en tête que la volatilité fait partie intégrante de l'écosystème crypto. Avoir un horizon d'investissement de plusieurs années vous aide à ne pas céder à la panique lors des baisses ou à l'euphorie lors des hausses.
📊 Diversifiez vos investissements : ne mettez jamais tout votre capital dans un seul actif, même si tout le monde en parle. Diversifiez entre différentes classes d'actifs (cryptomonnaies, actions, ETF, immobilier) pour limiter les risques. Une bonne diversification protège votre portefeuille contre les fluctuations d'un seul secteur ou d’un seul actif.
⚠️ Et même si cela peut aller de soi pour beaucoup d’entre vous, voici quelques rappels importants :
Ne faites jamais all-in : même si vous êtes convaincu du potentiel de croissance d'un actif, garder des réserves vous permet de rester flexible.
Ne cherchez pas à timer le marché : les experts eux-mêmes peinent à prédire les mouvements du marché. Alors, privilégiez la constance à l’obsession de saisir le « bon moment ».
Investissez ce que vous pouvez vous permettre de perdre : le marché crypto reste hautement spéculatif, il est donc important de bien connaître votre tolérance au risque avant de vous engager.
Même si les performances récentes du Bitcoin sont très séduisantes, se précipiter sans réflexion peut vous coûter cher. En adoptant une approche disciplinée, en diversifiant vos placements, et en gardant une vision à long terme, vous maximisez vos chances de réussir sur les marchés, tout en limitant les risques.
🚲 Le syndrôme hollandais
Voici la réponse à la question « Quelle courbe économique théorise que les recettes fiscales d'un État augmentent jusqu'à un certain taux d'imposition avant de diminuer ? ». ⤵️
📊 La courbe de Laffer.
➕ Quelques explications supplémentaires
La courbe de Laffer illustre comment le taux d'imposition influence les recettes fiscales d'un État. L'idée est simple : à des taux très bas, l'État ne récolte pas assez d'impôts. Mais à l'inverse, des taux trop élevés peuvent aussi réduire les recettes, car ils découragent les gens de travailler ou les poussent à trouver des moyens d'éviter de payer. Entre ces deux extrêmes, il y a un point idéal où les recettes fiscales sont maximisées.
Cela montre qu'une imposition trop lourde peut finir par nuire à l'économie, tandis qu'une baisse bien pensée peut relancer l'activité et, paradoxalement, augmenter les recettes de l'État. La courbe sert souvent à défendre des politiques de réduction d'impôts pour soutenir la croissance, même si le taux exact qui maximise les recettes fait encore débat chez les économistes.
👨🏫 Le quiz de la semaine
🌍 En économie, que désigne le syndrome hollandais ?1️⃣ Un phénomène dans lequel la richesse en ressources naturelles affaiblit les autres secteurs économiques d'un pays.
2️⃣ Une stratégie économique consistant à maximiser les exportations.
3️⃣ Une politique visant à réduire la dépendance énergétique d’un pays.
La réponse dans la prochaine édition de ♔ L’investisseur gagnant !
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Prenez soin de vous et de vos investissements.
Je vous dis lundi prochain, 7h15, dans votre boîte mail,
Matthieu
