♔ Ces secteurs qui surperforment
Les 4 phases d'un cycle économique.
Bonjour chers investisseurs gagnants !
Voici la newsletter « L’investisseur gagnant » de la semaine. ⤵️
Ce que vous allez apprendre en lisant cette newsletter en entier :
📊 Investir selon le contexte économique (actions cycliques et défensives)
🔄 Pourquoi et comment limiter la rotation de votre portefeuille ?
🪙 Les opportunités d’investissement de Coinhouse (collaboration commerciale)
Un grand merci ! Vous êtes déjà plus de 68 000 abonnés à la newsletter. Si celle-ci tombe automatiquement dans vos spams, pensez à basculer cet objet de valeur dans votre boîte mail principale !
🪙 Les nouvelles offres Coinhouse (collaboration commerciale)
Cette semaine, je vous parle de Coinhouse.
Mais avant d’aller plus loin, laissez-moi vous rappeler ce que c’est. ⤵️
Premier broker français enregistré comme PSAN auprès de l’AMF, cette plateforme, cofondée en 2014 par Éric Larchevêque vous offre depuis près d'une décennie un moyen sécurisé pour acheter, vendre et stocker vos cryptomonnaies.
Pourquoi je vous parle de Coinhouse aujourd’hui ?
Eh bien parce qu’en avril dernier, leur équipe a lancé une nouvelle offre pour répondre aux besoins des investisseurs particuliers en matière de cryptomonnaie. ⤵️
🟠 L’offre « Investisseur »
L’offre « Investisseur » s’adresse aux investisseurs ayant entre 0 et 15 000 € sur le marché crypto et souhaitant être autonomes dans la gestion de leurs investissements. Elle vous donne accès à une série de contenus sur le marché crypto avec différents programmes hebdomadaires ou mensuels de qualité.
Aussi bien adaptée aux experts en trading crypto qu’aux débutants complets, cette nouvelle offre « Investisseur » présente trois avantages majeurs :
✅ 0 % de frais jusqu’à 1000 € chaque mois pour investir (achats et swaps, y compris pour les stablecoins). Au-delà de 1 000 € mensuels, vous paierez 0,99 % de frais sur chaque transaction, sauf pour la vente de crypto à euro, où les frais habituels sont de 1,29 % ;
✅ Un boost sur le staking jusqu’à 13 % (en fonction de la crypto) ;
✅ Et des suggestions d’investissement dynamiques vous indiquant quand acheter et vendre les cryptos du moment, en identifiant les zones d’entrée et de sortie pertinentes.
Cette nouvelle offre vous donne également accès à de nombreux contenus hebdomadaires et mensuels, comme :
💬 « Cryptalk » pour échanger tous les vendredis midi avec notre Crypto Investment Specialist, qui vous présentera les tendances crypto du moment et répondra à toutes vos questions en direct.
🏟️ « Altcoins Arena » pour recevoir votre newsletter mensuelle présentant les 20 à 30 altcoins du moment à suivre de près.
📊 ou encore « Les Portefeuilles Stratégiques » pour reproduire la stratégie d’investissement de nos experts en fonction de votre profil.
Pour profiter de la nouvelle offre « Investisseur » de Coinhouse, cliquez sur le lien ci-dessous. ⤵️
🎢 Investir en fonction des cycles éocnomiques
L'économie est faite de cycles, alternant entre périodes de croissance et de récession. Mais toutes les entreprises ne sont pas impactées de la même manière selon le scénario. Alors, comment savoir quelles entreprises seront plus ou moins touchées par la prochaine crise ?
Bien que cela soit difficile à prédire avec certitude, certains secteurs de l'économie sont généralement plus sensibles aux fluctuations économiques. C'est pourquoi il est important de comprendre la différence entre les actions cycliques et les actions défensives pour gérer efficacement votre portefeuille.
🔃 Les actions cycliques (profiter des périodes de croissance)
Les actions cycliques sont celles dont la performance est fortement corrélée à l'état de l'économie. En d'autres termes, leur valeur tend à augmenter lorsque l'économie est en expansion et à diminuer en période de récession.
Quelques exemples d'actions cycliques. ⤵️
🚗 L’industrie automobile : les ventes de voitures augmentent généralement lorsque l'économie est forte, car les consommateurs ont plus de revenus disponibles.
📱 Le secteur technologique : les entreprises de technologie, en particulier celles qui offrent des produits de consommation comme les smartphones et les ordinateurs, voient souvent leurs ventes augmenter avec la croissance économique.
🏦 Le secteur financier : les banques et les institutions financières bénéficient d'une économie en croissance, avec des taux d'intérêt plus élevés et une demande accrue pour les prêts et les services financiers.
Ces actions peuvent offrir des opportunités de rendements importantes pendant les périodes de croissance économique, mais elles présentent également des risques accrus en période de récession.
C’est en tout cas ce qu’on peut constater avec les données historiques du S&P 500 depuis 1960. ⤵️
🛡️ Les actions défensives (de la stabilité en période de récession)
À l'opposé, les actions défensives sont celles dont la performance tend à être moins affectée par l'état de l'économie. Leur valeur reste relativement stable, que l'économie soit en expansion ou en récession.
Quelques exemples d'actions défensives. ⤵️
🥼 La santé : les entreprises de santé, y compris les fabricants de médicaments et les prestataires de services médicaux, voient généralement une demande stable ou croissante même en période de récession, car les soins de santé sont essentiels.
🥪 Les bien de consommation courante : les entreprises qui produisent des biens de consommation courante comme les aliments et les produits d'hygiène personnelle continuent de bien performer indépendamment de la conjoncture économique.
🚰 Les services publics : les entreprises de services publics fournissent des services essentiels comme l'électricité et l'eau, qui sont toujours nécessaires, quel que soit l'état de l'économie.
Les actions défensives offrent une stabilité précieuse en période de ralentissement économique en protégeant votre portefeuille contre d’éventuelles pertes importantes.
Mais gérer ses investissements en fonction des cycles économiques, implique de devoir procéder régulièrement à une rotation de votre portefeuille. En d’autres termes, pour un contexte économique donné, vous allez vous débarrasser des entreprises qui ne performent peu ou pas au profit d’actions qui, elles, surperforment ou qui sont, du moins, plus performantes que les premières.
Le problème ?
🆘 Cela engendre des coûts, mais aussi du stress !
Et investir avec ses émotions, c’est la dernière chose que l’on souhaite faire.
✅ Investir de manière agnostique
Pour tirer parti des avantages des deux types d'actions tout en réduisant les risques, il est important d'équilibrer votre portefeuille. Et l’une des meilleures façons d'y arriver est sans surprise, d'investir des ETF.
Deux gros avantages liés aux ETF. ⤵️
🌍 La diversification : un ETF World, ou S&P 500 par exemple, offre une exposition à un large éventail d'actions, incluant des actions de tout types et de tout secteurs, ce qui aide à diluer le risque de votre portefeuille.
📈 Le ratio coût-efficacité : en plus d’avoir des frais de gestion inférieurs à un portefeuille d’actions individuelles, les ETF vous permettent de réduire au maximum la rotation de votre portefeuille (qui ralentit au passage la composition de vos intérêts).
Équilibrer votre portefeuille avec des actions cycliques et défensives, notamment via des ETF, de vous diversifier à moindre coût tout en profitant des performances des meilleures entreprises, qu’importe le contexte économique.
Si vous souhaitez investir en ETF, vous pouvez cliquer sur ma formation 100 % offerte pour commencer à vous construire un patrimoine durable, et ce, même sans connaissances préalables. ⤵️
➗Ratio de Sortino ?
La majorité d’entre vous a une nouvelle fois répondu correctement à la question de la semaine dernière, qui était : « Comment l'« effet Lindy » est-il utilisé pour prédire la durabilité d'une entreprise ou d'un produit ? ».
Voici la réponse à la question. ⤵️
🧓 Plus un produit ou une entreprise a existé longtemps, plus il est susceptible de continuer à exister.
➕ Quelques explications supplémentaires
En investissement, on a tendance à dire que les performances passées ne préjugent pas des performances futures, mais…
L'« effet Lindy » est l’idée selon laquelle la durée de vie future de certains objets ou concepts, comme les technologies, les idées ou les livres, pourrait être prédite en fonction de leur longévité actuelle. En d’autres termes, plus une chose a existé longtemps, plus il est probable qu'elle continue d'exister encore longtemps.
Ce principe s'applique surtout aux choses qui ne se dégradent pas physiquement. Par exemple – au-delà du contexte économique et de celui des entreprises – une théorie scientifique ou une œuvre littéraire qui a été pertinente pendant des décennies, a de grandes chances de rester influente à l'avenir. En revanche, l’effet Lindy ne s'applique pas aux objets physiques périssables et qui s'usent avec le temps, comme les machines ou les voitures.
👨🏫 Le quiz de la semaine
En investissement, on entend souvent parler du ratio de Sharpe. Mais connaissez-vous celui-ci ? ⤵️
➗ Que mesure le ratio de Sortino ?1️⃣ La capacité d'un fonds à surpasser le marché pendant les périodes de forte volatilité.
2️⃣ La performance d'un investissement ajustée au risque de baisse uniquement.
3️⃣ Le rendement total d'un investissement par rapport à son indice de référence.
ℹ️ Indice
Historiquement, le ratio de Sortino du S&P 500 est de 1,26.
La réponse dans la prochaine édition de ♔ L’investisseur gagnant !
Profitez de 0 % de frais jusqu’à 1 000 € chaque mois pour investir en cryptomonnaie et d’un boost sur le staking jusqu’à 13 % grâce à la toute nouvelle offre « Investisseur » de Coinhouse.
Prenez soin de vous et de vos investissements.
Je vous dis lundi prochain, 7h15, dans votre boîte mail,
Matthieu
