♔ Comment investir 100 000 € ?
3 exemples de portefeuilles solides et durables.
Bonjour chers investisseurs gagnants !
🏎️ Voici la newsletter « L’investisseur gagnant » de la semaine !
Ce que vous allez apprendre en lisant cette newsletter en entier :
💰 Héritage, grosses économies, ou belle capacité d’épargne ? (je vous dévoile 3 idées de portefeuille pour investir 100 000 €)
📉 Mêler diversification et performance à chaque étape de votre vie ? (c’est plus simple que prévu)
🧰 Une nouveauté dans la toolbox S’investir ! (je ne pensais pas découvrir ça !)
🧠 L’approche Smart Beta, entre gestion passive et active (et son rôle au sein d’un portefeuille diversifié ?)
Un grand merci ! Vous êtes déjà plus de 58 000 abonnés à la newsletter. Si celle-ci tombe automatiquement dans vos spams, pensez à basculer cet objet de valeur dans votre boîte mail principale !
🆕 LES NEWS DE MATTHIEU
🧰 La Toolbox LBD se densifie !
Le saviez-vous ?
Si votre TMI est de 30 % ou plus, alors il se pourrait bien que le PER soit une enveloppe beaucoup plus avantageuse que le compte-titres, l’assurance-vie et même le PEA !
C’est en tout cas ce que démontre le simulateur PER récemment ajouté au programme LBD, qui offre des chiffres précis sur :
📈 les gains ;
📉 la réduction d’impôt ;
📊 et la comparaison chiffrée avec les autres enveloppes fiscales.
Ce tableur de simulation du PER vient compléter la longue liste d’outils disponibles aux membres du programme, incluant :
le tableur de sélection des meilleurs ETFs Actions, Obligations & Smart Beta ;
le tableur d’analyse et de sélection des meilleures SCPI du marché ;
le tableur du choix de la meilleure enveloppe en fonction du profil ;
Le Tracker LBD de suivi de portefeuille (un Finary sur mesure)
ou encore l'outil des signaux Momentum pour décupler sa performance en Bourse.
Si vous souhaitez bénéficier de cette toolbox de choix et aller plus loin dans vos investissements en vous créant une stratégie patrimoniale complète et adaptée à votre profil, vous pouvez rejoindre le programme La Bourse Démocratisée, qui, comme vous pouvez le constater, est mis à jour et évolue constamment.
📌 LE SUJET DE LA SEMAINE
Comment investir 100 000 € ?
Vous avez reçu un bel héritage ou économisé une jolie somme qui mérite mieux que le sommeil improductif d'un compte épargne ?
🥷 Avec l'inflation en embuscade, il est temps de prendre les commandes de votre patrimoine.
Que vous ayez 30 ans, 45 ans ou 60 ans, analysons ensemble comment investir 100 000 € de manière optimisée à chaque stade de votre vie avec trois exemples de portefeuilles diversifiés et durables (les solutions présentées ci-dessous font figure d’exemple uniquement et ne constituent en aucun cas des conseils en investissement). ⤵️
👩🦱 Investir 100 000 € à 30 ans
À la trentaine, le temps est votre allié. Après avoir mis de côté une épargne de sécurité, vous pouvez pleinement vous lancer dans la construction de votre patrimoine.
Les ETFs actions sont d’excellents instruments pour entrer sur les marchés financiers et amorcer la phase de capitalisation de votre patrimoine. Ils offrent une diversification instantanée, chose essentielle pour assurer la croissance de votre investissement initial. Vous pouvez compléter vos investissements avec de l’immobilier papier via des SCPI, un placement sous-côté qui génère des rendements stables dans le temps, compris entre 6 % et 7 % pour les meilleures d’entre elles.
En fonction de votre profil, vous pouvez également vous exposer au Private equity, des placements à détenir sur le long terme et qui offrent généralement des rendements supérieurs à celui des actions. De quoi apporter un surplus de dynamisme à votre portefeuille.
🧑 Investir 100 000 € à 45 ans
Arrivés à mi-chemin de votre parcours professionnel, vous êtes probablement en quête d'une stratégie d'investissement qui renforce et diversifie vos acquis. À ce stade, vous détenez peut-être déjà votre résidence principale, ce qui est une étape charnière dans votre allocation d'actifs.
L'heure est donc à la diversification en bourse en continuant d’investir en ETFs et Private equity pour tirer vos performances vers le haut. Cette étape cruciale s'accompagne également de la protection de votre épargne de sécurité et de vos placements en assurance-vie (fonds euros).
🧓 Investir 100 000 € à 60 ans
L'approche de la retraite transforme les priorités : la gestion se simplifie, l'accent est mis sur la sécurité et la préparation à la transmission du patrimoine. Vous devez donc privilégier des investissements plus prudents, tels que les fonds datés et les SCPI, qui une fois encore, peuvent offrir des revenus réguliers avec un risque moindre. L'assurance-vie (en unités de comptes) devient par ailleurs un outil stratégique pour planifier la transmission de votre patrimoine, avec son régime fiscal avantageux.
Quel que soit votre âge, l'objectif demeure de développer votre patrimoine de manière réfléchie et mesurée. Ce n'est pas une course à la richesse immédiate, mais plutôt la mise en place d'une stratégie solide qui porte ses fruits avec le temps. Il est crucial de choisir des investissements qui correspondent à votre profil de risque, à vos connaissances en investissement et à votre horizon de temps.
Vous souhaitez en savoir davantage ? Découvrez les huit meilleures stratégies pour investir 100 000 € dans notre article complet sur le sujet.
📝 LE QUIZ FINANCIER
🧠 Assez Smart pour la question de la semaine ?
Vous avez été près de 3/4 des votants à répondre correctement à la question « Quelle déclaration concernant l'analyse technique est vraie ? ».
Bravo tout le monde !
Voici la réponse à la question. ⤵️
L'analyse technique se base sur l'étude des mouvements passés des prix et des volumes pour anticiper les tendances futures du marché.
Quelques explications supplémentaires
L'analyse technique en bourse est une stratégie qui consiste à étudier les graphiques des prix des actions pour prédire leur comportement futur. Cette méthode s'appuie sur l'observation des tendances et des modèles de prix passés, en partant du principe que l'histoire a tendance à se répéter.
Ses origines remontent au commerce du riz dans le Japon du XVIIe siècle avec Munehisa Honma et, au fil des siècles, elle s'est affinée pour devenir un outil de prédiction prisé par les traders modernes, qui l'utilisent pour essayer de capter le rythme souvent imprévisible des marchés financiers.
On passe à la question de la semaine. ⤵️
Qu'est-ce que le « Smart Beta » dans le contexte de la gestion de portefeuille et comment se différencie-t-il de l'investissement traditionnel dans les indices boursiers ?
1️⃣ Le Smart Beta est une stratégie qui se concentre sur l'achat d'actions à dividendes élevés pour générer un revenu passif stable.
2️⃣ Le Smart Beta est une approche qui utilise des critères de sélection d'actions basés sur des indicateurs économiques, comme le PIB des pays.
3️⃣ Le Smart Beta est une méthode qui applique des stratégies d'investissement systématiques pour suivre des indices pondérés selon des facteurs fondamentaux plutôt que la capitalisation boursière.
Indice
L'approche Smart Beta est souvent considérée comme un hybride entre la gestion passive et la gestion active. ⤵️
La réponse dans la prochaine édition de ♔ L’investisseur gagnant !
Prêt à prendre en main votre avenir financier ?
Alors, rejoignez les 1500 membres de notre programme complet La Bourse Démocratisée. Vous apprendrez à investir et à protéger votre avenir financier et vous générer des revenus passifs (même si vous débutez) grâce aux stratégies éprouvées par le monde académique et la science.
En attendant la semaine prochaine, si vous avez :
des questions 💬
un commentaire constructif 🏗️
des suggestions 🙋🏻
ou un petit mot gentil 🤗
➡️ Vous pouvez répondre directement à ce mail ou me laisser un commentaire.
Je vous dis à très vite dans votre boîte mail,
