♔ Explorez le potentiel des investissements éco-responsables !
Ou comment verdir votre portefeuille.
Bonjour chers investisseurs gagnants !
🏎️ Voici la newsletter « L’investisseur gagnant » de la semaine !
Ce que vous allez apprendre en lisant cette newsletter en entier :
🌳 Placer son argent en investissement responsable ? (et notre partenaire du mois)
📊 Le Guide complet de l’Assurance-vie (je vous dis tout ce qu’il faut savoir !)
🗽 Top 3 des ETF américains les plus échangés (c’est assez surprenant)
🌎 Plus de 10 000 ETF dans le monde (et combien disponibles sur PEA ?)
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🆕 LES NEWS DE MATTHIEU
Le Guide (très) complet de l’Assurance-vie
L’assurance-vie vous intrigue, mais son fonctionnement relève pour vous du mystère ?
Pas de souci !
Je détaille pour vous en profondeur tout ce qui touche de près ou de loin à l’assurance-vie :
la fiscalité ;
les frais ;
les performances ;
mais aussi les pièges ;
les fausses croyances ;
etc.
Toutes les réponses à vos questions sont dans ce guide (prenez de quoi grignoter et installez-vous confortablement, le guide est très complet). ⤵️
📌 LE SUJET DE LA SEMAINE
Surperformer le marché avec des ETF éco-responsables ?
Dans une des éditions précédentes de ♔ L’investisseur gagnant, je vous partageais l’annonce faite par Amundi concernant les changements apportés à 7 ETF PEA dont la nature allait changer fin septembre dernier.
Ces 7 ETF concernés ont d’ores et déjà augmenté leurs frais et changé de nom après application de leur nouveau filtre ESG.
La question que tout le monde doit se poser c’est :
« Investir dans des ETF éco-responsables peut-il dynamiser notre portefeuille en surperformant le marché ? »
1️⃣ Qu'est-ce que l'ISR ?
L'Investissement Socialement Responsable (ISR) est une stratégie d'investissement qui prend en considération, en plus des critères financiers traditionnels, des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). L'objectif est d'intégrer ces aspects extra-financiers dans les décisions d'investissement pour promouvoir des pratiques plus durables et responsables.
2️⃣ Pourquoi investir en ISR ?
Un impact positif : contribuer à une économie plus durable et à un impact positif sur la société.
Des risques réduits : les entreprises respectant les critères ESG peuvent présenter des profils de risque moindres en matière de litiges, de réputation et de réglementation.
La performance : de nombreuses études montrent que les entreprises ayant une bonne performance ESG peuvent aussi avoir une performance financière solide sur le long terme.
Un alignement avec vos valeurs : permettre aux investisseurs d'aligner leur portefeuille avec leurs convictions personnelles.
3️⃣ Performances ETF ISR ?
Les performances des ETF ISR varient en fonction de l'indice qu'ils suivent, de leur stratégie et des critères ESG qu'ils appliquent. Historiquement, de nombreux ETF ISR ont montré des performances comparables, voire supérieures, aux ETF non ISR.
C’est le cas pour de nombreux indices, comme le MSCI World SRI par exemple, qui bat son indice-parent, le MSCI World, de près d’un point de performance annualisée depuis 2007.
Attention néanmoins, les émetteurs d’ETF ISR pratiquent généralement des frais plus élevés que pour les ETF traditionnels, notamment en raison de leur plus grande complexité de mise en œuvre et d’élaboration.
4️⃣ Dans quels véhicules d’investissement investir en ETF ISR ?
Vous pouvez investir sur des ETF ISR via les mêmes supports d’investissements que pour vos ETF traditionnels.
Le compte-titres : permettent d’investir dans une vaste gamme d’ETF ISR avec différentes approches.
Le PEA : dispose d’une offre d’ETF ISR moins diversifiée
Assurance-vie : certains contrats d'assurance-vie proposent une gamme d'ETF ISR, comme Nalo.
➡️ Le partenaire du mois
Merci à Nalo de nous accompagner sur cette newsletter.
Pour ceux qui ne connaissent pas, Nalo est une plateforme 100 % digitale proposant des solutions d'investissement sur-mesure via une assurance-vie et un PER. Grâce à son utilisation de la technologie couplée à l'expertise de ses conseillers privés, Nalo offre la possibilité d'intégrer des ETF ISR dans votre portefeuille, permettant ainsi d'aligner vos investissements avec vos convictions. C’est un total de 28 ETF éco-responsables que Nalo propose au sein de son assurance-vie et son PER.
Un alignement d’autant plus fructueux puisque le portefeuille éco-responsable du robo-advisor offre une performance cumulée depuis son lancement de près de 47,1 % (lorsqu’il est composé à 95 % en actions).
Si l’investissement socialement responsable est une composante essentielle de votre profil d’investisseur, alors ouvrez votre assurance-vie chez Nalo à partir de 1000 € et bénéficiez de 3 mois de frais de gestion offert avec mon offre S'INVESTIR.
Laissez-vous guider ! ⤵️
Partenariat rémunéré. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu n’est pas un conseil en investissement. Tout investissement comporte un risque de perte en capital.
📊 LE GRAPHIQUE DE LA SEMAINE
Un sacré Top 3 !
Vous vous êtes déjà demandé quels étaient les ETF les plus échangés aux États-Unis ?
Hé bien voici le podium pour l’année 2022. ⤵️
On retrouve de la troisième à la première marche du podium :
🥉 L’ETF S&P 500 de chez Vanguard, ETF distribuant qui cherche à répliquer le cours de l’indice phare américain.
🥈 L’UltraPro® Short QQQ de chez ProShares, qui cherche à obtenir des résultats d'investissement quotidiens, avant frais et dépenses, qui correspondent à trois fois l'inverse (-3x) de la performance quotidienne de l'indice Nasdaq-100®.
🥇 L’UltraPro® QQQ de chez ProShares, un ETF qui cherche à obtenir des résultats d'investissement quotidiens, avant frais et dépenses, qui correspondent à trois fois (3x) la performance quotidienne de l'indice Nasdaq-100®.
Visiblement, les investisseurs américains ont le goût du risque !
D’ailleurs, je vous reparlerai de ces investissements à effet de levier très prochainement.
👀 Soyez attentifs…
📝 LE QUIZ FINANCIER
On aimerait en voir davantage…
🎉 Yes !
Vous avez été plus de 76 % à répondre correctement à la question « Qu'est-ce qu'une SCPI de diversification ? ».
Voici la réponse à la question. ⤵️
Une SCPI qui investit dans une variété de biens immobiliers (commerces, bureaux, résidentiel, etc.).
Quelques explications supplémentaires
Les SCPI de diversification se distinguent des SCPI classiques par la nature de leurs investissements. Alors que les SCPI classiques se concentrent souvent sur le secteur tertiaire (bureaux, commerces), les SCPI diversifiées élargissent leur horizon d'investissement. Elles peuvent investir dans des résidences étudiantes, des établissements de santé (EHPAD, cliniques), des hôtels, des logements, ou encore des entrepôts et des locaux d'activités.
Elles représentent aujourd’hui presque 13,5 % du marché global des SCPI.
En répartissant les investissements sur plusieurs types d'actifs immobiliers, elles cherchent à minimiser les risques associés à un secteur spécifique. Par exemple, si le marché des bureaux connaît une baisse, la performance de la SCPI pourrait être compensée par la bonne tenue d'un autre segment comme les résidences étudiantes ou les EHPAD.
Un autre atout des SCPI de diversification est qu'elles peuvent potentiellement offrir des rendements attractifs. Comme elles ne se limitent pas à un seul type d'actif, elles ont la possibilité d'exploiter des niches immobilières moins saturées et potentiellement plus rentables.
Maintenant, la question de la semaine. ⤵️
Combien existe-t-il d’ETF disponibles sur PEA ?
1️⃣ Environ 150.
2️⃣ Environ 290.
3️⃣ Environ 375.
Indice
Il y en existe approximativement 35 fois plus dans le monde.
La réponse dans la prochaine édition de ♔ L’investisseur gagnant !
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Si vous souhaitez aller plus loin, vous pouvez accéder à notre formation offerte. Apprenez à investir pour protéger votre avenir financier et vous générer des revenus passifs (même si vous débutez) grâce aux bonnes stratégies éprouvées d’investissement.
En attendant la semaine prochaine, si vous avez :
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des suggestions 🙋🏻
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Je vous dis à très vite dans votre boîte mail,
Merci pour vos présentations. Elles sont très pédagogiques. Elles nous aident à mieux préparer nos projets d'investissements. Votre accompagnement est très apprécié.