♔ Investir sur plus de 8 600 actions en même temps ?

(avec un seul ETF)

Voici ce que vous allez apprendre avec cette édition de « L’investisseur gagnant ». ⤵️

• 🏘️ Comment débuter l’investissement en SCPI ? (guide complet avec Jean-Guillaume Imbert)

• 📊 Quels ETF pour diversifier considérablement son portefeuille avec plusieurs milliers d’actions ?

• 🧠 Mettre à jour votre culture financière à jour (c’est très important)

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🏘️ Guide complet SCPI (avec Jean-Guillaume Imbert)

Dans ma dernière vidéo YouTube, j’ai eu le privilège d’accueillir Jean-Guillaume Imbert, l'un de mes associés du cabinet S'investir Conseil, pour un guide complet sur l’investissement en SCPI. Ensemble, nous avons abordé les points clés qui permettent à tout investisseur débutant de comprendre les bases et d’aller plus loin :

• Comment bien investir en SCPI ?

• Quels critères essentiels pour garantir la rentabilité ?

• Quels indicateurs faut-il surveiller pour optimiser la performance ?

• Sur quels types d’immeubles faut-il investir ?

• Comment structurer un portefeuille SCPI solide ?

Le tout, avec des exemples concrets pour rendre ces stratégies directement applicables à vos investissements. Si vous souhaitez comprendre en profondeur le fonctionnement des SCPI et découvrir des méthodes éprouvées pour investir efficacement, découvrez notre guide juste ici. ⤵️

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📊 Investir sur plus de 8 600 actions en même temps ?

(chronique rédigée par Emilien Delgrange, créateur de contenu finance)

Le MSCI World est souvent perçu, à tort, comme l'indice boursier le plus large et le plus diversifié. Pourtant, rien n’est plus faux, car d'autres indices offrent une exposition encore plus globale.

Aujourd’hui, je vous propose qu’on décrypte ensemble les différents indices mondiaux, leurs avantages et leurs limites. ⤵️

🪜 L’échelle des 7 indices mondiaux

Les indices mondiaux peuvent se distinguer selon deux critères principaux : l'exposition géographique et la taille des entreprises (grandes, moyennes ou petites capitalisations). Voici une classification en trois niveaux :

Pour mieux comprendre, chaque indice comprend :

• 🪪 Son nom ;

• 📊 Le nombre d’actions qu'il regroupe ;

• 🌎 Et la part de la capitalisation boursière mondiale qu'il représente.

Par exemple, le MSCI World réunit environ 1 400 grandes entreprises issues de 23 pays développés, couvrant ainsi 90 % de la capitalisation totale des actions cotées.

👉 Les 3 niveaux des indices mondiaux :

1️⃣ Niveau 1 : indices segmentés par géographie et capitalisation

• MSCI World : grandes capitalisations de 23 pays développés

• MSCI Emerging Markets : grandes capitalisations de 24 pays émergents

• MSCI World Small Cap : petites capitalisations de 23 pays développés

• MSCI Emerging Markets Small Cap : petites capitalisations de 23 pays émergents

2️⃣ Niveau 2 : indices combinant toutes les capitalisations

ACWI (All Country World Index) regroupe les 23 pays développés et les 24 pays émergents

• MSCI ACWI

• MSCI ACWI Small Cap

3️⃣ Niveau 3 : l’indice le plus large et complet

• MSCI ACWI IMI (Investable Market Index)

Cet indice est le plus large et le plus complet au monde (après le MSCI ACWI All Cap), puisqu’il combine les grandes, moyennes et petites capitalisations de près de 8 600 entreprises mondiales, pour une exposition à 99 % de la capitalisation boursière investissable.

🌎 Avantages et inconvénients des indices larges et diversifiés

❌ Inconvénient : une forte exposition au marché américain

Si l’objectif de ces indices est d’offrir une diversification mondiale, les États-Unis y occupent une place prépondérante. À titre d’exemple, voici la répartition géographique de l’indice MSCI ACWI IMI. ⤵️

Source : MSCI

Cette forte pondération des États-Unis peut entraîner une surexposition de votre portefeuille au marché américain. Avec 64,5 % de l’indice investi aux États-Unis, votre investissement dépendra fortement de l'économie américaine et de ses cycles de marché.

Cependant, cette dominance reflète une réalité : les États-Unis ont surperformé les autres régions ces 15 dernières années, notamment grâce à leurs géants technologiques et leur dynamisme économique. Les indices MSCI se sont ajustés en conséquence.

Si vous recherchez une exposition géographique plus équilibrée, cette répartition peut être un frein. Dans ce cas, il peut être intéressant de compléter votre allocation avec d'autres indices mieux répartis géographiquement.

✅ Avantage 1 : diversification sectorielle efficiente

Une de forces de ces indices réside dans leur diversification sectorielle. En investissant dans des indices comme le MSCI World, le MSCI ACWI, etc., vous n’êtes pas exposé à un seul secteur spécifique, ce qui permet de réduire les risques liés à une sous-performance d’un secteur en particulier. À titre d’exemple, voici la répartition sectorielle de l’indice MSCI ACWI IMI. ⤵️

Source : MSCI

La répartition sectorielle de ces indices est bien diversifiée, avec une dominance marquée du secteur technologique.

Le MSCI ACWI IMI est en grande partie tiré par les géants de la tech, qui représentent plus de 23 % de l’indice. Des entreprises comme Apple, Microsoft et Google y occupent une place prépondérante en raison de leur forte capitalisation.

Cependant, d'autres secteurs restent bien représentés, notamment la finance, l’industrie, la consommation, ou encore la santé. Cette diversité assure une meilleure résilience face aux fluctuations économiques et limite l’impact d’une crise touchant un secteur spécifique.

✅ Avantage 2 : réajustement automatique des indices

L’un des atouts majeurs de ces indices est leur capacité à s’adapter automatiquement aux évolutions économiques mondiales.

👉 Si les États-Unis venaient à perdre en influence, leur poids dans l’indice diminuerait au profit des régions et pays plus performants. À l’inverse, si de nouveaux marchés, comme la Chine ou l’Inde, gagnent en importance, leur part dans l’indice augmentera sans aucune intervention de votre part.

C’est un véritable avantage, car MSCI ajuste en permanence la pondération de ses indices en fonction de la dynamique économique globale.

Ainsi, vous bénéficiez d’une diversification évolutive, optimisée pour capter la croissance là où elle se trouve, sans avoir à modifier manuellement votre allocation d’actifs.

📊 Sur quels ETF s’exposer ?

Les indices mondiaux offrent une large palette d’opportunités d’investissement, permettant de s’exposer aux pays développés, aux marchés émergents, ainsi qu’aux grandes, moyennes et petites capitalisations.

En fonction de vos objectifs et de votre tolérance au risque, voici une sélection d’ETF qui, selon mes critères, semblent pertinents pour une exposition mondiale diversifiée :

Toutefois, il est essentiel de noter que tous les indices n’offrent pas d’ETF nécessairement éligibles au PEA (ce qui peut influencer votre choix en fonction de votre cadre fiscal).

Si vous recherchez une allocation globale simple, passive et avec une exposition mondiale, ces ETF peuvent être une solution intéressante.

👉 Mais avant de vous lancer, plusieurs questions méritent réflexion :

• Un ETF Monde correspond-il vraiment à ma stratégie d’investissement ?

• Dois-je compléter mon exposition avec d’autres ETF pour une meilleure diversification ?

• Suis-je à l’aise avec la forte pondération des États-Unis dans ces indices ?

J’espère que ces informations vous auront permis de mieux comprendre les ETF MSCI et leurs variantes. Bien qu'ils offrent une solution simple et diversifiée, il est essentiel de réfléchir à leur adéquation avec vos objectifs d’investissement. Car peut-être qu'une approche plus ciblée, en explorant des zones géographiques spécifiques ou des capitalisations particulières, pourrait mieux correspondre à vos attentes.

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🧠 Apprendre pour mieux investir

Dans la précédente édition de ♔ L’investisseur gagnant, je vous posais la question suivante : « Pourquoi la pièce de monnaie américaine Flowing Hair Dollar de 1794 est-elle si précieuse ? ».

Félicitations aux 43 % ayant répondu : ⤵️

🪙 C’est la première pièce d’un dollar frappée par les États-Unis.

➕ Quelques explications supplémentaires

La Flowing Hair Dollar de 1794 tire son nom de l'avers de la pièce, qui représente une allégorie de la Liberté avec des cheveux flottants. Première pièce de dollar frappée par les États-Unis, elle marque un moment clé dans l’histoire de la création de la monnaie nationale. Avec seulement 1 758 pièces frappées, elle est aujourd’hui l’une des plus rares et précieuses pièces de collection. En 2013, un exemplaire a même été vendu pour la somme record de 10 millions de dollars.

Source : Stacks Bowers Auction

👨‍🏫 Le quiz de la semaine

🏢 Qu'est-ce que le délai de jouissance en SCPI ?

1️⃣ Le temps nécessaire pour revendre des parts de SCPI.

2️⃣ La période entre la souscription de parts et le début de la perception des revenus locatifs.

3️⃣ Le temps nécessaire pour que la SCPI trouve un locataire pour un bien.

La réponse dans la prochaine édition de ♔ L’investisseur gagnant !

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Prenez soin de vous et de vos investissements.

Je vous dis lundi prochain, 7h15, dans votre boîte mail,

Matthieu