♔ Le meilleur ETF S&P 500 pour PEA ?
Le duel.
Bonjour chers investisseurs gagnants !
🏎️ Voici la newsletter « L’investisseur gagnant » de la semaine !
Ce que vous allez apprendre en lisant cette newsletter en entier :
🔄 Amundi : la bascule a enfin eu lieu (comment avez-vous réagi ?)
📊 Le meilleur remplaçant ETF S&P 500 pour votre PEA (on regarde ça ensemble)
🏘️ Votre jeu préféré de la semaine (et il concerne les SCPI)
🚅 J’ai assisté au plus grand salon CIF-CFP de France : Patrimonia (et mon retour d”expérience !)
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🆕 LES NEWS DE MATTHIEU
Voyages, voyages !
La semaine dernière se tenait la 30ème édition de la convention Patrimonia, la convention phare des professionnels de l’univers du conseil en patrimoine.
J’en ai donc profité pour faire un tour dans la Capitale des Gaules pour assister à diverses conférences, me tenir informé sur les dernières évolutions de mon activité de CIF-CGP, et bien sûr, pour tenter de rencontrer la crème de la crème des différents acteurs du secteur.
Avec plus de 380 stands et près de 5 000 personnes attendues sur deux jours, tous les voyants étaient au vert pour passer un agréable moment.
✅ Et bien que court, le séjour fut intense et passionnant.
Il nous aura permis à mes associés et à moi-même de faire germer une bonne quantité d’idées neuves pour notre cabinet de CIF-CGF S’investir.
Le seul petit bémol : ne pas avoir eu le temps de visiter cette belle ville de Lyon !
📌 LE SUJET DE LA SEMAINE
Quel remplaçant choisir ?
Vous le savez certainement déjà puisqu’on a évoqué le sujet ici même dans cette newsletter il y a de cela quelques jours.
Amundi annonçait modifier une partie de sa gamme d’ETF pour leur faire changer d’indice suivi en appliquant de nouveaux critères ESG.
Parmi eux, le fameux Amundi PEA S&P500 (ISIN : FR0013412285)…
… qui suit désormais l’indice SP500 ESG+.
Hé bien ça y est, la bascule a bien eu lieu. ⤵️
Ainsi, beaucoup d’entre vous m’ont fait part de leur volonté de conserver leur ligne mais d’arrêter d’investir dans cet ETF (qui devient par conséquent un nouvel ETF) pour se tourner vers un autre ETF répliquant l’indice d’origine (celui du S&P 500).
Mais vous étiez encore plus nombreux à m’avoir demandé vers quel ETF se tourner pour adapter votre stratégie.
Alors pour tous ceux qui veulent détenir un nouvel ETF S&P 500 au sein de leur PEA, voici mon classement.
Il faut savoir qu’il en existe assez peu finalement, au regard du nombre d’ETF S&P 500 disponibles sur compte-titres.
Ils étaient au nombre de 6 et sont désormais plus que 5.
Les voici. ⤵️
En conservant ceux qui sont capitalisants et en euro, il nous en reste que deux :
Le Lyxor PEA S&P 500 (ticker : PSP5) ;
Et le BNP Paribas Easy S&P 500 (EUR) (ticker : ESE).
🕵️♂️ Comparons à présent ces deux produits.
Et pour cela, je vais me baser sur 4 critères bien précis :
la valeur liquidative ;
les frais ;
l’encours sous gestion ;
et la tracking difference.
C’est parti !
1️⃣ La valeur liquidative
⚔️ On commence donc ce petit duel avec le prix de la part de nos deux ETF.
Même s’ils sont tous les deux très accessibles, celui de BNP Paribas demeure un peu moins cher que son homologue de chez Lyxor, avec une différence de prix de près de 15 €.
Bilan provisoire :
L’ETF Lyxor : 0
L’ETF BNP Paribas : 1 ✅
2️⃣ Les frais
Pour ce qui est des frais, c’est un match nul.
Les deux ETF possèdent en effet des frais de gestion similaires de 0,15 % par an.
Un point partout, donc.
L’ETF Lyxor : 1 ✅
L’ETF BNP Paribas : 2 ✅
3️⃣ L’encours sous gestion
L’ETF de chez BNP Paribas récupère un point supplémentaire, puisqu’il a l’avantage de posséder une capitalisation supérieure à celle du Lyxor.
L’encours sous gestion du BNP Paribas Easy S&P 500 est trois fois supérieur à celui du Lyxor PEA S&P 500.
Et pour cette raison, un point de plus pour l’ETF de chez BNP !
L’ETF Lyxor : 1
L’ETF BNP Paribas : 3 ✅
4️⃣ La tracking difference
Bien que les performances passées ne préjugent pas des performances futures, c’est avec ce critère que l’ETF de chez BNP Paribas vient porter l’estocade finale à l’ETF de chez Lyxor.
Avec une performance cumulée sur 5 ans qui dépasse de plus de 3 % celle de son concurrent, l’ESE décroche la palme du meilleur ETF pour PEA.
L’ETF Lyxor : 1
L’ETF BNP Paribas : 4 🏆
Notons tout de même qu’il s’agit pour tous deux de très bons ETF, très similaires et qui surperforment même leur indice de référence.
Que vous optiez pour l’un ou l’autre afin de remplacer votre ancien ETF Amundi S&P 500, vous êtes quasiment certain de faire un bon choix !
📝 LE QUIZ FINANCIER
Je veux 110 % de bonnes réponses
Eugene Fama est un peu mécontent : seulement 56 % d’entre vous ont répondu correctement à la question « Quelle est l'affirmation centrale de l'Hypothèse des Marchés Financiers Efficients ? ».
La réponse à la question était évidemment la suivante. ⤵️
Les prix des actifs reflètent toujours toutes les informations disponibles.
Quelques explications supplémentaires
L'Hypothèse des Marchés Financiers Efficients suggère que tous les prix des actifs sur les marchés financiers intègrent et reflètent toute l'information disponible, rendant ainsi impossible la réalisation de profits constants au-delà du rendement moyen du marché par le biais d'informations privilégiées ou de systèmes de prévision.
En d'autres termes, il n'est pas possible de battre le marché de manière constante par des stratégies d'investissement, car les prix des actifs reflètent déjà toute l’information à disposition des investisseurs.
Voyons maintenant ce qui vous attend pour cette semaine. ⤵️
Qu'est-ce qu'une SCPI de diversification ?
1️⃣ Une SCPI qui investit dans une variété de biens immobiliers (commerces, bureaux, résidentiel, etc.).
2️⃣ Une SCPI qui permet exclusivement aux investisseurs de diversifier leur portefeuille en investissant dans des SCPI différentes, agissant comme un fonds de fonds immobiliers.
3️⃣ Une SCPI qui diversifie ses investissements en plaçant une partie significative de son capital dans des actifs financiers tels que des actions et des obligations, en plus de l'immobilier.
Indice
👀 La SCPI Genepierre ne l’est pas tant que ça…
La réponse dans la prochaine édition de ♔ L’investisseur gagnant !
Vous avez aimé cette newsletter ?
Si vous souhaitez aller plus loin, vous pouvez accéder à notre formation offerte. Apprenez à investir pour protéger votre avenir financier et vous générer des revenus passifs (même si vous débutez) grâce aux bonnes stratégies éprouvées d’investissement.
En attendant la semaine prochaine, si vous avez :
des questions 💬
un commentaire constructif 🏗️
des suggestions 🙋🏻
ou un petit mot gentil 🤗
➡️ Vous pouvez répondre directement à ce mail ou me laisser un commentaire.
Je vous dis à très vite dans votre boîte mail,
Bonjour Matthieu,
Très intéressant ce comparatif qui a le mérite d'être clair et d'aller droit au but !
N'hésitez pas à en faire sur d'autres ETF
Merci
Super cet article sur le remplaçant ETF ! Très pragmatique, ça peut sans doute donner une bonne base de réflexion a répliquer quand on veut prendre une décision sur n’importe quel ETF je suppose. Merci !