Bonjour chers investisseurs gagnants !
Voici la newsletter « L’investisseur gagnant » de la semaine. ⤵️
Ce que vous allez apprendre en lisant cette newsletter en entier :
📊 Mes 7 conseils clés avant d’investir (je l’applique également à moi-même)
🫵 Ils sont près de 4,5 % en France, bientôt votre tour ?
🖥️ La chaîne S’investir : +120 % de croissance ! (la grosse news de la semaine)
🔍 Le Flash Crash de 2010 décrypté
Un grand merci ! Vous êtes déjà plus de 68 000 abonnés à la newsletter. Si celle-ci tombe automatiquement dans vos spams, pensez à basculer cet objet de valeur dans votre boîte mail principale !
🚩 Nouveau cap
La croissance de la chaîne se poursuit à un rythme toujours plus fort et cette semaine, on fête déjà les 120 000 abonnés !
🙋 On souhaite donc la bienvenue aux nouveaux.
✅ Que faire avant d’investir ?
Quand on me demande, dans ma vie de tous les jours, des conseils avant d’investir, je recommande en général à mes interlocuteurs de bien considérer les 7 points clés qui vont suivre.
Ces 7 étapes permettent d’orienter au mieux les décisions de ceux qui souhaitent se lancer tout en minimisant les chances de pertes, avec un process qui permet de structurer votre approche et d’optimiser vos retours.
1️⃣ Mes objectifs
🎯 La première chose à faire avant d’investir, c’est de clarifier ses objectifs :
Pour quelle raison j’investis ?
Quels sont mes objectifs ?
Quelle est ma stratégie ?
C’est, à mon sens, l’une des étapes les plus importantes de ce process. Elle vous permettra de vous guider beaucoup plus facilement dans la sélection de vos investissements et la mise en place de votre stratégie.
2️⃣ Ma tolérance au risque
Comprenez le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter et choisissez des investissements en conséquence pour éviter les nuits blanches.
Historiquement, détenir des actifs sur le long terme réduit considérablement le risque de pertes, car les fluctuations du marché ont tendance à se lisser avec le temps. Avec cette perspective, je peux gérer mes inquiétudes face à la volatilité quotidienne des marchés tout en restant aligné avec mes objectifs financiers sans prendre de risques inutiles.
3️⃣ Mon horizon de placement
Mon horizon de placement influence les types d'investissements que je choisis. Pour des objectifs à long terme comme la retraite, par exemple, je privilégie des ETF capitalisants, qui permettent de bénéficier de la tendance long terme des marchés en réinvestissant automatiquement les dividendes, et donc d’accélérer le processus de composition des intérêts.
En revanche, si vous avez un horizon de placement très court pour mener un projet bien précis, vous pouvez très bien vous tourner vers des comptes à terme, par exemple, qui proposent des rendements plus élevés que le livret A (près de 4 % en moyenne). La contrepartie, c’est que vos fonds seront bloqués et un retrait anticipé engendre des pénalités.
Ce qui nous amène directement au 4ᵉ point. ⤵️
4️⃣ La liquidité
La question de la liquidité est une question cruciale. Si vous estimez avoir besoin de votre argent rapidement, vous devriez privilégier des actifs qui ont tendance à être plus liquides que d’autres. Si vous souhaitez investir en immobilier, par exemple, vous devez savoir que votre investissement sera très peu liquide par rapport à des actions large caps ou des cryptomonnaies.
5️⃣ La simplicité de mes investissements
Plus j’avance dans mon parcours d’investisseur, et plus je réalise que la simplicité est la clé. C’est également ce que j’ai pu constater chez beaucoup d’autres investisseurs, qui, après s’être empêtrés dans des investissements et des stratégies inutilement complexes, sont revenus à l’essentiel : des produits financiers simples, mais surtout, faciles à comprendre.
Mes investissements reposent donc sur des stratégies basiques, mais éprouvées : exit les options, les produits structurés, les stratégies de day-trading, etc.
6️⃣ Les implications fiscales
Certaines enveloppes, comme le Plan d’Épargne en Actions (PEA), permettent d’obtenir des avantages fiscaux non négligeables sous certaines conditions. Par conséquent, il est très important de bien savoir ce que vous souhaitez faire avec votre investissement, mais aussi où dans quelle enveloppe souhaitez-vous le loger.
Dans le cadre d’une action Renault Group, par exemple, sachez que vous avez tout intérêt à privilégier le PEA, enveloppe fiscale française qui offre une exonération d’impôt sur le revenu après 5 ans de détention, plutôt qu’un compte-titres ordinaire.
🤷 Pourquoi ?
Tout simplement parce que dans le premier cas, lors du retrait de vos plus-values, vous ne serez taxé qu’à 17,2 %, tandis que dans le second scénario, vous serez taxé à 30 %.
7️⃣ La cohérence globale de mon portefeuille
Dernier point de cette liste des 7 étapes à vérifier avant d’investir, c’est de faire attention à ce que ce nouvel investissement s'intègre bien dans votre portefeuille sans perturber votre stratégie globale. C'est essentiel de rester fidèle à votre profil d'investisseur pour ne pas prendre de risques qui ne vous conviennent pas.
✅ En gardant ce cap, je m'assure de ne pas déséquilibrer mes investissements actuels, en visant une certaine cohérence et une relative sécurité à long terme.
🪙 Millionnaire en 2027 ?
Selon une étude récente de la BPCE, le patrimoine financier des Français a bondi de +390 % sur ces 30 dernières années.
Et visiblement, ce n’est pas près de s’arrêter !
Puisque d’après le Global Wealth Report 2023 d’UBS, le nombre de millionnaires (en USD constants) en France devrait dépasser les 4 millions d’ici à l’année 2027.
Soit une hausse de près de 43 % par rapport à l’année 2022, permettant ainsi à la France de maintenir sa place au classement des pays du monde abritant le plus de millionnaires (🐓).
Si vous souhaitez en savoir plus sur le patrimoine des Français et surtout, où est-ce que vous vous situez dans tout ça, j’ai sorti une toute nouvelle vidéo à ce sujet.
Je vous invite à la visionner juste ici. ⤵️
🔮 L’outil de l’Oracle
Vous avez encore fait un bon score, puisque plus des deux tiers d’entre vous ont répondu correctement à la question « Qu'est-ce que le « Flash Crash » de 2010 ? ».
Voici quelle était la réponse. ⤵️
💥 Une chute brutale et soudaine des marchés boursiers américains causée principalement par des erreurs d'algorithme de trading haute fréquence.
➕ Quelques explications supplémentaires
Le flash crash de 2010 est l'un des événements les plus marquants de l'histoire récente des marchés financiers. Le 6 mai 2010, en seulement quelques minutes, l'indice Dow Jones Industrial Average a plongé de plus de 9 % avant de se redresser rapidement. Après 36 minutes de panique totale sur les marchés, les conséquences sont désastreuses : des milliards de dollars de valeur effacés en un éclair.
Les causes exactes du flash crash sont encore débattues, mais plusieurs facteurs ont contribué à cet événement. Parmi eux, les algorithmes de trading à haute fréquence (HFT) ont joué un rôle majeur. Ces programmes informatiques sophistiqués sont conçus pour effectuer des transactions à des vitesses incroyablement élevées, exploitant les moindres petites variations de prix pour réaliser des profits. Lors de ce flash crash, ces algorithmes ont amplifié la volatilité en déclenchant des ventes massives en réponse à des signaux erronés ou à des conditions de marché instables.
La liquidité du marché étant insuffisante pour absorber les pressions de vente massives, les ordres de vente ont inondé le marché. Mais, sans suffisamment d’acheteurs pour les compenser, on a assisté à une chute vertigineuse des prix.
En conséquence, des actions « blue chip » (entreprises réputées pour leur excellente santé financière) comme Procter & Gamble ou encore Accenture ont subi des baisses de prix colossales, même si rien ne pouvait justifier de telles chutes.
À la suite de cet événement, les régulateurs financiers ont lancé des enquêtes approfondies pour comprendre ce qui s'était passé et ont introduit des mesures visant à réduire les risques de répétition de tels événements, comme des contrôles renforcés sur les algorithmes de trading à haute fréquence et des mécanismes de coupe-circuit pour empêcher la propagation rapide des perturbations sur le marché.
👨🏫 Le quiz de la semaine
Cette semaine, voici une question concernant le cher Oracle d’Omaha, j’ai nommé Warren Buffett. ⤵️
📊 Qu'est-ce que l'indicateur de Buffett ?
1️⃣ Une méthode qui mesure la performance des entreprises dirigées par Warren Buffett.
2️⃣ Un ratio qui compare la capitalisation boursière totale d'un pays à son produit intérieur brut.
3️⃣ Un indice qui suit exclusivement les investissements en actions réalisés par Warren Buffett.
ℹ️ Indice
Warren Buffett utilise cet outil depuis près de 25 ans.
La réponse dans la prochaine édition de ♔ L’investisseur gagnant !
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Si vous souhaitez aller plus loin, vous pouvez accéder à notre formation offerte. Apprenez à investir pour protéger votre avenir financier et vous générer des revenus passifs (même si vous débutez) grâce aux bonnes stratégies éprouvées d’investissement.
Prenez soin de vous et de vos investissements.
Je vous dis lundi prochain, 7h15, dans votre boîte mail,
Matthieu