Bonjour chers investisseurs gagnants !
Voici la newsletter « L’investisseur gagnant » de la semaine. ⤵️
Ce que vous allez apprendre en lisant cette newsletter en entier :
🧠 L’approche Smart Beta, qu’est-ce que c’est ?
6️⃣ Ces 6 facteurs solides ayant fait leurs preuves historiquement
📈 Nouveau record de trafic sur le site de S’investir !
📊 Combien de temps pour doubler votre capital : le tableau
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🔍 ATH du SEO
Il y a quelques jours, j’ai reçu un mail particulièrement satisfaisant de la part de Google dans ma messagerie.
C’était un message de la Search Console, l’outil Google pour optimiser le trafic de son site internet.
Voici ce qu’il renfermait. ⤵️
En mars, après des mois et des mois d’efforts, nous avons atteint notre « All Time High » en nombre de visites mensuelles sur notre site sinvestir.fr.
🐜 Un vrai travail de fourmi qui porte enfin ses fruits !
En effet, à titre de comparaison, l’année dernière et sur la même période, notre SEO (« Search Engine Optimization », pour les non-initiés, les techniques d’optimisation afin de se positionner dans les premiers résultats de recherche pour une requête donnée) était presque 3,5 fois inférieur à celui qu’il est actuellement.
C’est une nouvelle très encourageante pour S’investir, mais aussi un indicateur fort de l’intérêt croissant des Français et des francophones pour la Bourse et l’investissement.
🎉 La démocratisation de l’investissement en France semble donc bien avancer, et on ne peut que se réjouir de cette tendance !
📊 Smart Beta : ces 6 facteurs à connaître
Vous avez peut-être déjà entendu ce terme quelque part, mais vous ne savez pas réellement ce que c’est, à quoi ça correspond et surtout à quoi ça sert ?
Diversification du portefeuille ;
Dynamisation des performances ;
Et optimisation du couple rendement/risque.
Cette semaine, je vous en dis un peu plus sur ces stratégies de gestion hybrides, qui combinent gestion passive et gestion active, au travers d’un tour d’horizon des 6 facteurs Smart Beta validés par la science.
🧑🏫Smart Beta : de quoi parle-t-on ?
Avant de plonger dans le concept de Smart Beta, il est essentiel de comprendre deux termes fondamentaux : l'« alpha » et le « bêta ».
🅰️ L’alpha : représente le surplus de rendement par rapport à un indice de référence.
Exemple : un investissement avec un rendement de 15 % contre 5 % pour l'indice affiche un alpha de 10 %.
🅱️ Le bêta : représenté sous la forme de coefficient, le bêta est un concept très important, puisqu’il permet de mesurer l’amplitude des variations associée à un investissement par rapport au marché.
bêta < 1 : l’actif en question moins volatil que le marché ;
bêta = 1 : la volatilité est égale à celle du marché ;
bêta > 1 : l’actif en question est plus volatil que le marché.
Finalement dans tout ça, qu’est-ce que le Smart Beta ? Mais surtout, pourquoi c’est important pour nous ?
Mais alors, qu'est-ce que le Smart Beta et pourquoi est-ce important pour nous ?
Traditionnellement, les indices boursiers sont construits et pondérés en fonction de la capitalisation des entreprises qui les composent. Avec l'approche Smart Beta, on modifie cette pondération en fonction de facteurs spécifiques plutôt que de la simple capitalisation. Ainsi, vous pouvez investir dans des actifs sélectionnés selon leur taille, leur volatilité ou encore leur qualité.
L'objectif des stratégies Smart Beta est de surpasser le marché grâce à ces facteurs, tout en optimisant le rapport performance/risque. Ces stratégies se situent à mi-chemin entre la gestion passive et la gestion active, utilisant les indices traditionnels, mais en les ajustant selon des critères précis. Elles offrent donc la possibilité de surperformance, tout en conservant les avantages de l'investissement passif, notamment en termes de coûts.
✅ Idéal pour dynamiser son portefeuille sur le long terme.
💫 Les 6 facteurs principaux
De nombreux facteurs existants sont appliqués par les fonds suivant une approche Smart Beta, mais seuls quelques-uns ont historiquement prouvé leur efficacité sur le long terme. Voici une présentation de 6 facteurs robustes qui ont démontré une surperformance durable sur le marché. ⤵️
1️⃣ Momentum : ce premier facteur base sa sélection sur la tendance du prix des actions. Le principe est que les actions dont les prix ont augmenté dans un passé récent continueront de le faire dans un futur proche. Ce facteur capitalise sur le comportement grégaire des investisseurs qui cherchent à suivre la tendance, en achetant des actions en hausse et vendant celles en baisse.
2️⃣ Quality : ce deuxième facteur se concentre sur des entreprises présentant des caractéristiques de haute qualité, telles que des modèles d'affaires durables, des rendements élevés sur capitaux propres, un faible endettement et une forte compétitivité sur leur marché.
3️⃣ Value : le facteur Value met l'accent sur les actions sous-évaluées par le marché. Ce facteur implique la sélection d'actions négociées à un prix inférieur à leur valeur intrinsèque estimée, basée sur des mesures financières comme le ratio cours/bénéfice ou encore le ratio cours/actif net.
4️⃣ Size : ce quatrième facteur favorise les petites capitalisations qui peuvent présenter un potentiel de croissance plus élevé à long terme. Ces entreprises sont souvent moins suivies par les investisseurs institutionnels et peuvent offrir des opportunités de croissance non encore reconnues par le marché (le marché des petites capitalisations étant souvent moins efficients que celui des moyennes et grandes capitalisations).
5️⃣ Yield : le facteur Yield est utilisé pour choisir des actions qui offrent des dividendes supérieurs à la moyenne du marché. Historiquement, les actions à haut rendement ont souvent surperformé, indiquant que les dividendes élevés peuvent être un signe de performance financière solide.
6️⃣ Low Volatility : ce dernier facteur privilégie les actions présentant une faible volatilité. L'idée est que les actions moins volatiles tendent à offrir une plus grande stabilité dans un portefeuille, réduisant le risque global sans nécessairement sacrifier le rendement potentiel.
L’approche Smart Beta est un sujet vaste et passionnant qui mériterait de plus longs développements.
Quels ETF Smart Beta choisir ? ;
Quelles performances peut-on attendre de tels ETF ? ;
Comment les intégrer dans son portefeuille ?
Je réponds à tout ça dans mon programme de formation LBD, accessible juste ici. ⤵️
2️⃣ Combien d’années pour doubler votre capital ?
Vous avez été 70 % à répondre correctement à la question « Qu'est-ce que la règle des 72 en investissement ? ».
Voici la réponse à la question. ⤵️
📈 Une technique pour estimer le nombre d'années nécessaires pour doubler un investissement à un taux d'intérêt donné.
➕ Quelques explications supplémentaires
La règle des 72 est un outil financier simple pour estimer combien de temps il vous faudra pour doubler la valeur de votre capital pour un taux de rendement annuel donné. Pour l'appliquer, il suffit de diviser 72 par le taux de rendement attendu de votre investissement. Par exemple, avec un rendement de 10 %, il faudrait environ 7,2 ans pour doubler votre investissement.
Cette méthode, bien qu’incomplète, offre une manière rapide et facile de comparer la croissance potentielle de différents investissements en fonction du rendement attendu.
Voici un tableau comparatif du nombre d’années nécessaires pour doubler votre capital en fonction de votre rendement annuel. ⤵️
Sans transition, la question de la semaine. ⤵️
Qu'est-ce que le « Flash Crash » de 2010 ?
1️⃣ Un arrêt temporaire des systèmes de bourse due à une cyberattaque.
2️⃣ Une chute brutale et soudaine des marchés boursiers américains causée principalement par des erreurs d'algorithme de trading haute fréquence.
3️⃣ Un effondrement financier mondial initié par l'éclatement d'une bulle spéculative dans le secteur de l'immobilier.
ℹ️ Indice
⚡ Ce mini krach n’aura duré que 36 minutes.
La réponse dans la prochaine édition de ♔ L’investisseur gagnant !
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Si vous souhaitez aller plus loin, vous pouvez accéder à notre formation offerte. Apprenez à investir pour protéger votre avenir financier et vous générer des revenus passifs (même si vous débutez) grâce aux bonnes stratégies éprouvées d’investissement.
Prenez soin de vous et de vos investissements.
Je vous dis lundi prochain, 7h15, dans votre boîte mail,
Matthieu