♔ Les Meilleurs ETF du marché en 2024
Pour investir en Bourse.
Bonjour chers investisseurs gagnants !
🏎️ Voici la newsletter « L’investisseur gagnant » de la semaine !
Ce que vous allez apprendre en lisant cette newsletter en entier :
🏅 Ils sont plus de 10 000, comment faire le bon choix ? (ce n’est pas si dur)
📉 Bourse : les meilleurs ETF pour investir en 2024 (liste non-exhaustive)
🤯 Après sinvestir.fr, c’est au tour de ♔ L'investisseur gagnant (pas de jaloux !)
🖌️ Ces 4 faits que vous ignoriez sur l’or (et moi aussi)
Un grand merci ! Vous êtes déjà plus de 58 000 abonnés à la newsletter. Si celle-ci tombe automatiquement dans vos spams, pensez à basculer cet objet de valeur dans votre boîte mail principale !
🧑🎨 Petit coup de pinceau
Vous vous en apercevez peut-être en découvrant cette édition,
Mais la newsletter de ♔ L'investisseur gagnant a subi quelques modifications.
En cette nouvelle année, votre infolettre hebdomadaire préférée fait peau neuve,
Et se rapproche davantage de la charte de S’investir.
🙋 Rendez-vous en fin de cette édition pour me faire part de vos avis.
✅ Les meilleurs ETF du marchés en 2024
L’univers des ETF est extrêmement vaste. Il existe aujourd’hui près de 10 000 ETF dans le monde, dont plus de 2 600 accessibles pour les investisseurs européens.
Comment s’y retrouver parmi une offre en ETF aussi colossale ?
Quels sont ceux qui sortent leur épingle du jeu ?
Tour d’horizon des meilleurs ETF pour investir en Bourse en 2024. ⤵️
🌎 Investir dans les indices phares
Investir dans les grands indices boursiers, c’est LA stratégie ETF incontournable par excellence. Puisqu’elle permet aux investisseurs une très large diversification couplée aux belles performances des grandes entreprises développées.
Je pense bien évidemment à des indices comme le S&P 500, qui permet d’investir dans un peu plus de 500 des plus grosses capitalisations américaines, avec une performance historique depuis 1900 de près de 10 % par an (bruts).
C’est un must have dans tout portefeuille d’investisseur, débutant comme expérimenté. Puisque vous pourrez, avec un simple ETF (et donc en une seule transaction), profiter des performances des actions :
Apple ;
Microsoft ;
Amazon ;
Nvidia ;
et de toutes les plus grandes entreprises cotées aux US.
Et bonne nouvelle pour nous,
Il existe de très bons ETF pour investir sur cet indice :
➡️ Le BNP Paribas Easy S&P 500
✅ Éligible au PEA, cet ETF capitalisant est très accessible puisque qu’il coûte autour de 20 €. Autre gros avantage ?
Il réussit à faire même mieux que son indice de référence (le S&P 500) avec une surperformance de 0,24 % par an depuis sa création (et +21 % de surperformance cumulée depuis son lancement en 2008).
Avec :
ses frais de 0,15 % par an ;
un encours de plus de 4 milliards d’euros ;
et une performance annualisée de 12,52 % par an depuis sa création.
C’est un excellent ETF à loger dans votre PEA.
➡️ Le iShares Core S&P 500
Excellente alternative, il s’agit du plus gros ETF disponible en Europe, avec un encours sous gestion colossal de plus de 64 milliards d’euros. Il a des frais de 0,07 % par an et lui aussi surperforme son indice de référence de près de 17 % depuis son lancement en mai 2010.
Maintenant, si vous souhaitez diversifier davantage vos investissements, vous pouvez envisager l’indice MSCI World, qui regroupe à l’heure où j’écris ces lignes, près de 1500 actions d’entreprises de grandes et moyennes capitalisations de 23 pays développés, incluant bien évidemment les États-Unis, mais aussi le Japon, le Royaume-Uni, la France ou encore le Canada.
C’est un indice très large et très diversifié dont la performance annualisée depuis 1979 s’élève à 10,13 %.
Pour vous exposer à cet indice sur PEA, deux choix s’offrent à vous :
➡️ Le Amundi MSCI World
Un gros ETF capitalisant avec :
des frais à 0,38 % par an ;
un encours sous gestion de près de 3 milliards d’euros ;
mais un coût d’acquisition assez important (autour de 450 € la part).
Une autre solution ?
➡️ Le Lyxor PEA Monde
Le petit cousin du Amundi MSCI World :
beaucoup plus accessible (une part de 25€ environ) ;
mais qui présente des frais légèrement supérieurs (0,45 % par an)
une capitalisation plus faible (220 millions d’euros)
et une légère sous-performance par rapport au premier.
Le CTO ou l’assurance-vie vous offrent davantage de possibilités, avec plus d’ETF MSCI World disponibles.
Parmi eux :
➡️ Le Xtrackers MSCI World ;
➡️ Le iShares Core MSCI World ;
➡️ ou encore le SPDR MSCI World (un des plus optimisés à mon sens).
Au-delà de ces deux indices phrases, il existe une multitude d’autres indices qui méritent de s’intéresser à eux.
🌏 Les marchés émergents et l’opportunité d’avenir
Effectivement, quand on observe le poids des économies des pays émergents dans l’économie mondiale, se tourner vers des marchés comme ceux de la Chine ou de l’Inde, des pays qui connaissant une expansion fulgurante, peut être une bonne opportunité pour capter leurs rendements potentiels.
Avec des dynamiques de croissance élevée, investir dans de bons ETF des pays émergents peut donc être un bon moyen de dynamiser et diversifier son portefeuille en Bourse.
Et l’indice de référence en la matière, c’est le MSCI Emerging Markets, qui offre des performances long terme très bonnes, 9,51 % par an depuis 1987 (davantage que le MSCI World sur la même période).
Il regroupe autour de 1450 actions d’entreprises de 24 pays émergents, dont la Chine, l’Inde, Taïwan, la Corée du Sud et le Brésil, couvrant à chaque fois 85 % de la capitalisation boursière de chacun des 24 pays.
Parmi les principales positions, on retrouve :
Taiwan Semiconductor ;
Samsung ;
Tencent ;
ou encore Alibaba.
Il existe actuellement de très bons ETF qui répliquent le MSCI Emerging Markets. Le plus optimisé à mon sens étant :
➡️ Le Xtrackers MSCI Emerging Markets
Avec :
0,18 % de frais par an ;
capitalisant ;
et 4 milliards d’euros d’encours.
Si vous voulez maintenant avoir un portefeuille d’ETF bien diversifié, je vous invite à vous intéresser aux…
🛡️ ETF obligataires
Jouer le rôle de la banque, en prêtant votre argent à des entreprises ou à des États, et gagner des intérêts pour cela, c’est possible via les ETF obligataires. Le marché obligataire a connu un fort rebond depuis quelques mois, avec des rendements bien supérieurs aux dernières années. Ce qui est une formidable opportunité pour diversifier et diminuer la volatilité de son portefeuille.
Vous pouvez par exemple investir dans des obligations d’entreprises avec le plus gros ETF obligataire en Europe :
➡️ Le iShares Core € Corp Bond
Lancé en 2009 et géré par iShares, la filiale ETF de BlackRock, cet ETF aux 17 milliards d’euros d’encours permet d’investir dans près de 3 643 obligations, libellées en euros, d’entreprises de qualité supérieure, avec des frais de 0,20 % par an, et une répartition géographique large :
21,17 % en France ;
18,40 % aux États-Unis ;
13,82 % en Allemagne ;
8,34 % au Royaume-Uni ;
6,19 % en Espagne ;
ou encore 5,67 % aux Pays-Bas.
✅ Cet ETF a généré une performance de +8,04 % l’an dernier.
Vous pouvez également investir dans des obligations d’États, comme ceux de l’État américain, avec :
➡️ Le Shares $ Treasury Bond 0-1yr
Défensif par excellence, cet ETF a 13 milliards de dollars d’encours, il permet d’investir dans une quarantaine d'obligations du Trésor américain court-terme, dont la maturité restante va de zéro à un an. Cet ETF a des frais très faibles de 0,07 % par an.
Ces obligations sont libellées en dollar, attention donc au risque de change, notamment si le dollar se dévalue face à l’euro (optez pour des ETF « hedgés » si vous le souhaitez).
Les ETF obligataires vous permettent d’investir également dans :
des obligations « Aggregate », qui combinent à la fois des obligations d’Etat et des obligations d’entreprise ;
dans des ETF datés à échéance investissant dans des obligations arrivant à échéance à une certaine date ;
mais aussi dans des obligations de pays des marchés émergents, comme la Chine, l’Inde ou la Corée du Sud.
Malheureusement, il n’existe qu’un seul ETF obligataire éligible sur PEA. Privilégiez donc de bons contrats d’Assurance-vie et PER, ou bien un Compte-titres pour loger vos meilleurs ETF Obligataires.
💻 Les ETF cryptos
Encore obscur il y a quelque années, le marché des cryptomonnaies est devenu aujourd’hui quasi incontournable. Et ce n’est probablement qu’un début, notamment avec le virage pris par la SEC (la « Securities and Exchange Commission ») qui approuvé la mise en circulation de l’ETF Bitcoin de chez BlackRock.
Avant ce changement de paradigme opéré par les États-Unis, l’Europe possédait déjà plus de 70 ETF Cryptos accessibles aux investisseurs européens.
Sur le Bitcoin, vous pouvez trouver par exemple :
➡️ Le 21shares Bitcoin Core
C’est le plus compétitif du marché avec 0,21 % de frais par an. Son encours sous gestion est en revanche assez faible, avec près de 60 millions de dollars. Cet ETF est collatéralisé à 100 %. Autrement dit, pour 1 € investis dessus, 1 € de Bitcoin est bien conservé de manière sécurisée par un dépositaire réglementé choisi par l’émetteur. Sa performance depuis sa création en juin 2022 a été de 112,48 %, contre 113,18 % pour le Bitcoin. Il a donc une assez bonne réplication.
Mais vous pouvez aussi vous exposer à plusieurs cryptomonnaies en une seule transaction, avec :
➡️ Le 21Shares Crypto Basket
Premier ETF indiciel de cryptomonnaies en Europe, cet ETF permet aux investisseurs de s’exposer à cinq des premières cryptomonnaies en termes de capitalisation :
Bitcoin ;
XRP ;
Ethereum ;
Polkadot ;
et Solana.
Le prix de la part cote actuellement autour de 10 euros et les frais sont élevés sur cet ETF par contre : 2,5 % par an. Maintenant, avec la grande volatilité des cryptos et donc de cet ETF, les frais sont tout de même noyés devant les importantes variations.
D’autres ETF cryptos sont également disponibles, répliquant le cours du Solana, du Binance Coin, de l’Ethereum, du Cardano, du Polkadot, etc.
Attention quand même, cette classe d’actifs représente plus de risques et beaucoup plus de volatilité. On ne bâtit évidemment pas une stratégie durable et long terme avec 100 % de son patrimoine dans des cryptos-actifs.
Attention aussi aux shitcoins qui sont parfois légion. Je pense notamment au projet comme Terra et son token, le LUNA, qui a donné des sueurs froides aux investisseurs en mai 2022.
Si vous souhaitez par contre maintenant investir dans l’or, connu pour être une valeur refuge, alors vous pouvez vous intéresser aux…
🪙 ETF Or, et autres métaux précieux
En période d'incertitude économique et d'inflation, l'or est souvent considéré comme une option privilégiée pour diversifier un portefeuille d'investissement. Bien que certains investisseurs préfèrent posséder de l'or physique en cas de crise financière globale, les ETF offrent une alternative pratique pour investir dans le marché de l'or sans les contraintes liées à l'achat et au stockage de l'or physique, qui peuvent s'avérer coûteux et complexes.
Pour investir dans « l’or-papier », vous pouvez donc opter pour
➡️ Le iShares Physical Gold
Qui réplique le LBMA Gold Price, le prix de l’or physique coté à Londres servant de référence mondiale pour une grande majorité des transactions en or, notamment utilisé par les producteurs, les investisseurs et les banques centrales du monde entier.
Voici les principales caractéristiques de cet ETF :
13 milliards de dollars d’encours sous gestion ;
des frais de 0,12 % par an ;
pour chaque € investi, 1 € en lingots d'or est détenu et stocké dans des coffres sécurisés ;
réplication physique de l'or assez fidèle, avec une légère sous-performance de 0,22 % annualisée sur 10 ans.
Si vous souhaitez vous exposer à d’autres métaux précieux comme l’argent, le Platinium ou encore le Palladium, il existe là aussi des ETF qui répliquent les cours mondiaux de ces métaux.
🎯 Finalement, l’univers des ETF est extrêmement vaste.
Car je le répète, ce sont plus de 10 000 ETF qui existent à travers le monde. Avec des ETF investissant notamment dans des entreprises liées au monde de la santé, dans l’intelligence artificielle, le luxe, l’immobilier et même des ETF actifs, comme les ETF Smart Beta.
☀️ De quoi satisfaire tout le monde.
L’univers des ETF et de l’investissement vous intéresse ?
Si vous souhaitez aller plus loin et savoir comment vous développer un patrimoine durable sur le long terme,
Je vous invite à suivre ma formation 100 % offerte, juste ici. ⤵️
🪙 Un graphique peu ORdinaire
Un peu plus tôt dans cette édition, je vous parlais de la possibilité d’investir dans l’or au travers des ETF.
Eh bien, pour rester dans cette thématique,
Je vous propose un graphique représentant l’évolution de la production mondiale de l’or au cours des 200 dernières années. ⤵️
Voici quelques faits marquants :
⛏️ 86 % de l'or extrait au-dessus du sol a été obtenu au cours des deux derniers siècles ;
🌏 la Chine, la Russie et l'Australie dominent la production mondiale avec 31 % du total ;
📉 la production de l'Afrique du Sud, autrefois premier producteur mondial, a chuté de 74 % depuis l'an 2000 ;
🥇 le record d’or extrait a été établi en 2018 avec plus de 3 300 tonnes.
Un record qui devrait être battu sur l’année qui vient de s’écouler, si l’on en croit les données du World Gold Council.
🖌️ Le nouveau design ?
Vous avez été 69 % à répondre correctement à la question « En Bourse, qu’est-ce que le « spread » ? ».
Voici la réponse à la question. ⤵️
La différence entre le prix d'achat et de vente d'un actif.
➕ Quelques explications supplémentaires
En finance, le terme « spread » désigne la différence entre le prix d'achat (« bid price », ou le montant maximum qu’un acheteur est prêt à payer) et le prix de vente (« ask price », le prix minimum auquel un vendeur est disposé à vendre). C’est ce qu’on appelle aussi le « bid-ask spread ».
Par exemple, pour une action que vous pouvez acheter à 20,05 € (bid) mais vendre à 20,00 € (ask), le spread est de 0,05 €. Cela reflète non seulement le coût de la transaction, mais aussi la liquidité de l'actif sur le marché. Plus ce spread est étroit, et plus l'actif est considéré comme liquide et attractif pour les investisseurs, car cela signifie des coûts de transaction inférieurs et une facilité de négociation accrue.
Tout de suite, place à notre quiz hebdomadaire !
Et cette semaine,
J’ai besoin de vous. ⤵️
🖌️ Quel est votre avis sur le nouveau design ?
1️⃣ Je préférais l’ancien design, avec le violet.
2️⃣ J’aime beaucoup, continue !
3️⃣ Je n’ai pas d’avis particulier.
🤸 Hâte d’avoir vos retours !
La réponse dans la prochaine édition de ♔ L’investisseur gagnant !
Vous avez aimé cette newsletter ?
Si vous souhaitez aller plus loin, vous pouvez accéder à notre formation offerte. Apprenez à investir pour protéger votre avenir financier et vous générer des revenus passifs (même si vous débutez) grâce aux bonnes stratégies éprouvées d’investissement.
En attendant la semaine prochaine, si vous avez :
des questions 💬
un commentaire constructif 🏗️
des suggestions 🙋🏻
ou un petit mot gentil 🤗
➡️ Vous pouvez répondre directement à ce mail ou me laisser un commentaire.
Je vous dis à très vite dans votre boîte mail,
Au lieu de prendre le seul ETF obligation éligible au PEA qui n'est pas terrible en terme de performance, on peut en cas de liquidité sur PEA prendre le fond AXA PEA RÉGULARITÉ C, gratuit en frais d'entré et de sortie chez FORTUNEO. Valorisé quotidiennement.