♔ Mon patrimoine dévoilé... 📊
Je vous dis tout (ou presque).
Bonjour chers investisseurs gagnants !
🏎️ Voici la newsletter « L’investisseur gagnant » de la semaine !
Ce que vous allez apprendre en lisant cette newsletter en entier :
🤯 Seulement 36,8 % de mon patrimoine en Bourse ? (spoiler alert : et oui, je n’investis pas uniquement ETF)
📊 Mon Patrimoine : pourquoi ces classes d’actifs ? (je vous explique ma stratégie)
✅ Quel compte-titres pour investir sur le NASDAQ ? (les frais de courtage à la loupe)
🎉 Une échéance historique qui arrive à grands pas (j’ai très hâte !)
Un grand merci ! Vous êtes déjà plus de 58 000 abonnés à la newsletter. Si celle-ci tombe automatiquement dans vos spams, pensez à basculer cet objet de valeur dans votre boîte mail principale !
🆕 LES NEWS DE MATTHIEU
Road to 100k !
Je ne sais pas si vous l’avez remarqué…
Mais on se rapproche dangereusement de la barre symbolique des 100 000 abonnés sur la chaîne YouTube.
À l’heure où je rédige cette newsletter, il faudra encore un peu plus de 10 jours à la chaîne pour franchir ce cap, d’après Social Blade, le site d’analyse de statistiques des réseaux sociaux.
Alors, prêts à partager la chaîne à vos proches et aller chercher ensemble le Trophée Argent ?
🎉 Pour célébrer ce moment historique, je vous promets une très belle FAQ spéciale 100k abonnés.
📌 LE SUJET DE LA SEMAINE
La répartition de mon patrimone
Un bon nombre d’abonnés me demandent régulièrement de présenter mon patrimoine publiquement.
Pour des raisons évidentes, je ne peux pas vous dévoiler la répartition exacte ni le contenu détaillé de mes investissements.
En revanche, je peux vous présenter la répartition globale de mon patrimoine et la pondération de chaque classe d’actifs au sein de ce dernier.
Voici la répartition de mon patrimoine. ⤵️
🔵 Dépenses courantes (12,87 %)
J'alloue cette part de mon patrimoine à mes dépenses de tous les jours. Cela me permet, non seulement de vivre correctement, mais aussi de gérer mes coûts quotidiens de manière efficace pour une bonne gestion de mes finances personnelles. Il y a actuellement trop d’argent sur cette poche mais je suis en train de l’investir petit à petit.
🔴 Épargne de précaution (4,1 % + 2,15 %)
Il est crucial de disposer d'une épargne de précaution pour affronter les situations imprévues du quotidien. Mon fonds d’urgence est réparti entre deux livrets (remplis jusqu’aux plafonds) afin d'optimiser ma sécurité et d'assurer une liquidité immédiate. Ce qui au final, renforce ma tranquillité d'esprit !
🟡 Projet Immobilier (1,84 %)
Malgré sa faible proportion dans mon portefeuille, cette épargne de moyen terme me permet d’anticiper un futur projet immobilier.
🟢 Bourse (36,84 %)
Constituant la majeure partie de mon portefeuille, mes investissements en Bourse visent à saisir les opportunités de croissance du marché et de diversifier mes placements tout en profitant des intérêts composés à long terme. Une classe d’actifs que je ne saurais que trop vous recommander.
À titre d’exemple, 100 dollars investis sur le S&P 500 en 1950 vaudraient, en 2023, plus de 262 777 dollars (dividendes réinvestis, non ajustés de l’inflation).
🟣 SCPI (26,56 %)
Les investissements dans les SCPI me fournissent un moyen stable et moins sujet aux fluctuations pour générer des revenus passifs. Ils me permettent de diversifier mon portefeuille et d’obtenir une source de revenus complémentaire de manière passive et stable dans le temps.
Pour rappel, le taux de distribution moyen des SCPI sur les 30 dernières années évolue dans une fourchette comprise 4 % et 8 % par an.
Je choisis parmi les meilleures SCPI du marché, me permettant d’obtenir des performances au-dessus de la moyenne. J’investis également beaucoup en SCPI via ma société.
🔵 Private Equity (2,79 %)
Investir dans des entreprises non cotées en Bourse me permet de soutenir des entreprises innovantes à fort potentiel de croissance sur le long terme ou de soutenir des projets qui me tiennent à cœur (j’ai par exemple investi 1 000 € dans Qonto).
🟠 Crowdfunding immobilier (6,38 %)
Le crowdfunding immobilier est un moyen pour moi de m’exposer à l’immobilier en perso ou en société, dans des projets prometteurs et avec de bons rendements, tout en diversifiant mes investissements. Si vous souhaitez investir dans ce type de placements, je vous conseille de bien sélectionner vos plateformes et vos projets (surtout en ce moment).
🔴 Fonds euro : (5,39 %)
Cette portion de mon patrimoine est investie dans des fonds euros d'assurance-vie. Ils offrent une bonne combinaison de sécurité et de rendements stables. C’est un pilier important dans ma stratégie d'investissement, notamment en raison de « l’effet cliquet », dont je vous parlais dans une précédente newsletter.
🟡 Crypto (1,07 %)
Finalement peu sensible à l’univers des crypto-monnaies, j’y investis néanmoins une petite partie de mon patrimoine afin de capter d’éventuelles explosions de valeur. Le niveau de risque est calculé et ma faible exposition sur ce marché m’évite de mettre en péril mon patrimoine.
Chaque classe d'actifs joue un rôle spécifique dans ma stratégie globale, pour un juste équilibre entre croissance long terme et sécurité de mon patrimoine.
⚠️ Attention : cette répartition de mon patrimoine reflète une stratégie d'investissement personnelle et soigneusement élaborée. Il est important de noter que cette approche est spécifique à mes objectifs et à ma situation financière. Elle ne doit pas être considérée comme un modèle universel à suivre. Chaque investisseur doit évaluer ses propres besoins, objectifs et tolérance au risque avant de décider de sa propre stratégie d'investissement.
Si vous souhaitez en savoir plus sur la façon dont vous construire un patrimoine financier solide et durable sur le long terme, vous pouvez rejoindre mon programme de formation complet La Bourse Démocratisée. ⤵️
🗣️ LA PAROLE AUX ABONNÉS
Passage d’ordre : quel CTO ?
Aujourd’hui, on répond à la question de Marc, qui me pose une question bien spécifique.
La voici. ⤵️
« Je souhaite investir dans Coinbase, le mieux est-il de le faire via mon compte Bourse Directe, ou via mon compte Degiro ?
Merci de votre retour »
🪙 Petit point sur Coinbase
Fondée en 2012, Coinbase est une plateforme d'échange de cryptomonnaies basée aux États-Unis qui permet aux utilisateurs d'acheter, vendre et stocker diverses cryptomonnaies comme Bitcoin, Ethereum, etc.
Reconnue pour sa sécurité, elle est rapidement devenue l'une des plateformes les plus populaires au monde pour les transactions de cryptomonnaies. La plateforme a été introduite en Bourse en avril 2021 sur le NASDAQ, marquant une étape importante pour la reconnaissance institutionnelle des cryptomonnaies.
Sachant cela, tâchons à présent de répondre à la question de Marc. ⤵️
👨🏫 Réponse à la question
Vous venez de le lire, Coinbase est une société cotée sur le NASDAQ.
C’est important pour la suite.
En effet, les courtiers pratiquent différents frais en fonction de la place boursière sur laquelle vous souhaitez acheter votre action.
En ce qui concerne Bourse Direct, voici les frais de courtages pratiqués pour tout passage d’ordre sur la bourse de New York :
❌ Soit 8,5 €.
Pour tout ordre de 10 € à 10 000 €.
Pour le courtier DEGIRO, c’est beaucoup plus intéressant :
Des frais de courtage à 1 € symbolique, auquel vient s’ajouter 1 € de frais de gestion pour tout ordre à partir de 1 € seulement.
✅ Soit 2 € au total.
Passer un ordre de Bourse pour investir sur Coinbase est donc plus avantageux via DEGIRO, avec des frais de 2 € contre 8,50 € contre Bourse Direct.
⚠️ Attention toutefois, il ne s’agit là que d’un cas de figure bien précis. Par exemple, le rapport s’inverse lorsque vous décidez d’investir dans une action française, et le courtier Bourse Direct devient plus pertinent.
Pour ma part, je considère DEGIRO comme un courtier plus complet et avantageux que Bourse Direct si on souhaite bien diversifier son portefeuille.
Une autre possibilité est Trade Republic chez qui tout ordre coûtera 1 € (ou 0 € avec les plans d’investissements programmés).
📝 LE QUIZ FINANCIER
Macroéconomie !
Vous avez été 86 % à répondre correctement à la question « Qu'est-ce que le « stock split » et quel impact peut-il avoir sur une action ? ».
C’est excellent !
Voici la réponse à la question. ⤵️
Un « stock split » augmente le nombre d'actions en circulation et rend le prix de l'action plus abordable, sans changer la capitalisation boursière de l'entreprise.
➕ Quelques explications supplémentaires
Un « stock split » est une opération par laquelle une entreprise augmente le nombre de ses actions en circulation en divisant chaque action existante. Cette opération réduit le prix unitaire de l'action sans changer la capitalisation boursière de l'entreprise.
Cela rend les actions plus abordables et attractives pour les petits investisseurs. Un stock split ne modifie pas la valeur intrinsèque de l'entreprise, mais peut influencer positivement la perception du marché.
Un exemple de stock split est celui d'Apple en août 2020 en réalisant un 4-pour-1, ce qui signifie que chaque actionnaire a reçu trois actions supplémentaires pour chaque action détenue.
Par conséquent, le prix de l'action a été divisé par quatre, rendant les actions plus accessibles aux investisseurs. Cela n'a pas changé la valeur totale de l'entreprise, mais a simplement augmenté le nombre d'actions disponibles tout en réduisant leur prix unitaire.
À présent, la question de la semaine. ⤵️
Qu'est-ce que le « quantitative easing » et quel est son impact sur les marchés financiers ?
1️⃣ Le « quantitative easing » est une hausse des taux d'intérêt pour réduire l'inflation.
2️⃣ Le « quantitative easing » est une politique monétaire où la banque centrale achète des actifs financiers pour augmenter la masse monétaire et stimuler l'économie.
3️⃣ Le « quantitative easing » est un terme pour la privatisation des actifs publics.
ℹ️ Indice
Le quantitative easing est une approche fait partie des politiques monétaires dites « non conventionnelles ».
La réponse dans la prochaine édition de ♔ L’investisseur gagnant !
Prêt à prendre en main votre avenir financier ?
Alors, rejoignez les 1500 membres de notre programme complet La Bourse Démocratisée. Vous apprendrez à investir et à protéger votre avenir financier et vous générer des revenus passifs (même si vous débutez) grâce aux stratégies éprouvées par le monde académique et la science.
En attendant la semaine prochaine, si vous avez :
des questions 💬
un commentaire constructif 🏗️
des suggestions 🙋🏻
ou un petit mot gentil 🤗
➡️ Vous pouvez répondre directement à ce mail ou me laisser un commentaire.
Je vous dis à très vite dans votre boîte mail,
Bonjour,
Quel(s) ETFs sont les mieux adaptés pour investir sur les obligations à > 5% de rendement? Sur DEGIRO et / ou Bourse direct et / ou Trade republic ? Sur CTO car je crois que sur PEA il n' y a quasi pas de possibilités? Tout le monde parle des Obligations car on a une fenêtre de tir sur 3 ou 4 ans avec des rendements sécurisés intéressant, mais comment ce positionné sur ce produit pour les particuliers? Peux-tu faire un article ou une vidéo sur ce sujet STP?