♔ Un ETF à 14,57 % de dividendes/an ? 📊
Je vous donne mon avis.
Bonjour chers investisseurs gagnants !
🏎️ C’est parti pour la newsletter « L’investisseur gagnant » de la semaine !
Au menu du jour :
🏆 Le Top 3 des dernières nouvelles de S’investir
📊 Un ETF à 14,57 % de dividendes/an ?
👑 Quel est ce fonds, plus riche que les 10 plus grosses fortunes mondiales ?
🗣️ Je réponds aux questions des abonnés (spoil : ça concerne le PEA)
Un grand merci ! Vous êtes déjà plus de 54 000 abonnés à la newsletter. Si celle-ci tombe automatiquement dans vos spams, pensez à basculer cet objet de valeur dans votre boîte mail principale !
🆕 LES NEWS DE MATTHIEU
Beaucoup de choses à partager…
Les dernières semaines ont été mouvementées et beaucoup de choses positives sont arrivées au sein de l’écosystème S’investir.
Et aujourd’hui, j’ai le plaisir de vous partager un petit top 3 des dernières nouvelles qui font du bien, qui me motivent au quotidien et qui me poussent à satisfaire ma communauté.
🥉 En troisième position
On commence sans plus attendre avec quelque chose de très utile…
Je parle bien sûr de la fameuse certification Instagram !
Une jolie petite pastille bleue qui me permettra de lutter contre les usurpateurs en tout genre, mais qui légitime également mon travail.
🥈 En seconde position
Mais il y une autre étape importante que je souhaitais célébrer avec vous aujourd’hui.
Quelque chose qui a été trèèès dur à obtenir, mais qui me procure énormément de fierté.
Je vous donne un indice, ça se passe sur Trustpilot.
Le programme patrimonial complet La Bourse Démocratisée (ou [LBD]) de S’investir est passé d’une notation de 4,8/5 à 4,9/5 étoiles !
Un programme de formation noté « excellent » avec un total de 249 avis, qui permet à S’investir de se hisser à la première place des meilleures entreprises dans la catégorie Bourse.
Merci aux membres [LBD] pour leurs retours positifs.
De quoi booster mon niveau de motivation pour toute une vie !
🥇 En première position
Enfin,
La dernière nouvelle de ce top, vous concerne directement, chers abonnés.
L’offre spéciale de lancement concernant la newsletter de ♔ L'investisseur gagnant s’est achevée officiellement le mardi 18 juillet dernier à minuit.
Et pendant toute la durée de l’offre - autrement dit un mois - le nombre d’abonnés premium n’a pas cessé d’augmenter.
Vous êtes désormais plus de 315 membres à pouvoir bénéficier du contenu exclusif de la newsletter.
Alors, un grand merci à tous et ensemble, continuons de faire vivre et évoluer ce beau projet !
📌 LE SUJET DE LA SEMAINE
Un ETF à 14,57 % de dividendes/an ?
Dernièrement, j’ai reçu beaucoup de messages de la part d’abonnés pour me demander mon avis sur un ETF en particulier.
J’ai nommé le SuperDividend® ETF de chez Global X.
Voyons donc ce que j’en pense. ⤵️
Lancé en août 2011, l’ETF qui a pour objectif de répliquer le cours de 100 des entreprises à plus hauts dividendes, promet 3 choses significatives à ses investisseurs :
📈 Un haut potentiel de revenu
🗓️ Des dividendes mensuels
🌎 Une exposition internationale pour booster leur portefeuille
En plus d’avoir un encours sous gestion de plus de 780 millions de dollars et d’une valeur liquidative de moins de 25 dollars, cet ETF à réplication directe promet un rendement glissant sur 12 mois de…
Assez fou, n’est-ce pas !
Mais vous devez commencer à me connaître,
Quand les choses sont aussi belles, c’est qu’elles cachent quelque chose !
Alors on remonte les manches, et on s’attaque à cet ETF séduisant sur le papier, mais très mauvais dans les faits !
Déjà, c’est un ETF qui est bien trop cher à mon goût.
Alors oui, on peut me rétorquer qu’avec les rendements proposés, des frais de gestion de 0,58 % par an, ce n’est pas si horrible.
Oui,
Sauf que…
Si l’on s’intéresse à son indice de référence, c’est la catastrophe.
Le SuperDividend® suit le Solactive Global SuperDividend Index qui suit les mouvements du prix des actions des 100 entreprises internationales offrant le rendement en dividendes le plus élevé possible.
Mais voilà…
Une performance cumulée depuis son lancement de -20,44 % et une performance annualisée de -1,87 % depuis plus de 10 ans.
Ce qui donne un ETF avec des performances tout aussi compliquées.
Enfin, vous m’avez compris.
Gardez en tête que le retour total aux actionnaires correspond aux dividendes perçus + la variation du prix des investissements.
Le dividende, c’est l’arbre qui cache la forêt.
Regarder uniquement les dividendes sans regarder l’évolution du prix n’a pas de sens, puisqu’on peut avoir des rendements très élevés et un cours de l’actif qui chute drastiquement.
Je m’arrête là.
🛑 On ne frappe pas un ETF à terre.Je vous invite simplement à faire les bons choix, en investissement comme dans la vie de manière générale.
🤿 Pour ceux qui veulent aller plus loin
Rappelez-vous, il y a quelques mois de cela, j’ai publié une vidéo concernant un ETF du même genre qui promettait des dividendes annuels de 14,08 %.
Il s’agissait de l’ETF JEPI,
A.k.a. le JPMorgan Equity Premium Income ETF.
Si vous l’avez manquée, vous pouvez la retrouver juste ici. ⤵️
📊 LE GRAPHIQUE DE LA SEMAINE
« Alt for Norge » (Tout pour la Norvège)
🅰️ Individu lamba : « On ne peut pas être plus riche que Bernard Arnault, Jeff Bezos et Elon Musk cumulés, c’est impossible ! »
🅱️ La Norvège : « Hold my beer. »
En effet, voici un graphique qui en surprendra plus d’un. ⤵️
Le Fonds souverain de Norvège est un exemple unique en matière gestion de la richesse nationale.
Créé en 1990 et géré par la Norges Bank Investment Management (NBIM), l’objectif de ce fonds est de garantir la richesse du pays pour les générations futures en suivant une stratégie d'investissement à long terme, tout en respectant des normes strictes en matière de gouvernance d'entreprise et de développement durable.
Théoriquement, avec une valeur totale plus de 2,5 fois supérieure au PIB national, le fonds avoisine les 250 000 dollars par habitant, faisant de chaque citoyen norvégien un millionnaire en couronnes norvégiennes, la devise nationale.
De quoi assurer la prospérité des générations futures.
Retraites, santé, éducation, le bon élève scandinave - premier producteur de pétrole européen - fait donc figure de modèle à suivre.
🗣️ LA PAROLE AUX ABONNÉS
PEA et ETF sont à l’ordre du jour
Avant d’entamer cette section, n’hésitez pas à me laisser vos questions ou à lancer un débat en commentaire juste ici. 👇
📩 J’y répondrai à l’occasion d’une prochaine newsletter !
La semaine dernière, j’ai reçu un commentaire très intéressant de la part de Jé, qui me posait alors deux questions :
Je le remercie pour son intervention pertinente et à présent, tâchons de répondre à ses interrogations que beaucoup d’entre vous partagent probablement.
Question n°1️⃣ : « Sur PEA, y'a-t-il une incidence à acheter un ETF à l'ISIN "LU" ou "IE" par exemple, au lieu de "FR"? »
Tout d’abord, rappelons quelques bases élémentaires.
Qu’est-ce qu’un ISIN ?
L’ISIN, pour « International Securities Identification Number » en anglais est un code unique qui permet d’identifier une valeur mobilière spécifique.
Il est composé de 12 caractères :
les deux premiers caractères correspondent au code ISO du pays d’émission (FR pour la France, LU pour le Luxembourg ou encore IE pour l’Irlande, par exemple)
une série de neuf chiffres désignant le NSIN (un numéro d’identification spécifique)
et une clé de contrôle, composée du dernier chiffre
À titre d’exemple, voici l’ISIN de l’ETF MSCI World d’Amundi :
Réponse à la question
Dans le cadre d’un PEA, investir dans un ETF enregistré en France, au Luxembourg, ou en Irlande, n'aura pas vraiment d'impact pour l'investisseur du point de vue de la gestion de l'ETF.
Les règles de gestion des fonds sont en grande partie harmonisées au sein de l'Union Européenne grâce aux directives UCITS (pour « Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities »).
En revanche, certains aspects comme la fiscalité de l'ETF lui-même (notamment la fiscalité de la rétention à la source sur les dividendes perçus par l'ETF) peuvent varier d'un pays à l'autre.
Question n°2️⃣ : « Sur PEA, est-ce que le prix de revient (PRU) d'un ETF évolue lorsqu’on le revend partiellement? »
Qu’est-ce qu’un PRU ?
Le Prix de Revient Unitaire (PRU) est un indicateur qui permet de calculer le coût moyen d'acquisition d'un actif en divisant la somme totale investie (achats et frais inclus) dans un actif quelconque (un ETF, par exemple) par le nombre total de parts détenues.
C’est une notion clé pour tout investisseur puisqu’elle permet entre autre de calculer la plus/moins-value réalisée lors de la vente d’un actif, et donc de mesurer la performance de l'investissement.
Au sein de votre PEA Boursorama, vous pouvez trouver le PRU correspondant à chacun de vos actifs ici, par exemple.
Réponse à la question
Sur un PEA, le PRU ne change pas lors d'une vente partielle d'un ETF.
En effet, comme on vient de le voir, le PRU est calculé en fonction du coût total d'acquisition des parts de l'ETF divisé par le nombre total de parts acquises.
Ainsi, lorsque vous vendez une partie de vos parts, le PRU de vos parts restantes n'est pas affecté, car le coût initial d'acquisition de ces parts n'a pas changé.
En revanche, il est important de noter que le gain ou la perte réalisée lors de la vente partielle d'un ETF est calculée par rapport à ce PRU.
Si le prix de vente est supérieur au PRU, vous réalisez une plus-value ; si le prix de vente est inférieur au PRU, vous réalisez une moins-value.
🔍 Il est donc crucial de bien suivre le PRU de vos investissements, car il vous permet de mesurer la performance de votre investissement et de prendre des décisions éclairées sur la vente de vos parts.
📝 LE QUIZ FINANCIER
Connaissez-vous vraiment les ETF ? À vous de jouer…
Dans cette nouvelle rubrique, chaque édition mettra vos connaissances à l'épreuve avec une petite question sur la Bourse et les investissements.
L'occasion idéale pour aiguiser mois après mois votre niveau d’érudition, mais également pour briller en société !
Et cette semaine, on commence avec une question de niveau intermédiaire sur les ETF.
Qu'est-ce qu'un ETF inverse ? ⏪
1️⃣ Un ETF qui cherche à obtenir le résultat inverse de l'indice qu'il suit
2️⃣ Un ETF qui investit dans des actifs en déclin
3️⃣ Un ETF qui garantit un rendement négatif
Indice
La réponse dans deux semaines, même jour, même heure !
📺 DANS LE PROCHAIN ÉPISODE…
Teasing du prochain [Deep Dive]
La semaine prochaine, je sors un Guide complet sur le Private Equity.
Qu’est-ce que c’est ?
Pourquoi investir en Private Equity ?
Comment y investir ?
Vous saurez tout sur cette classe d’actifs qui surperforme le CAC 40 (dividendes réinvestis) sur 10 ans.
Je vous attends la semaine prochaine à 7h15, dans votre boîte mail !
En attendant la semaine prochaine, si vous avez :
des questions 💬
un commentaire constructif 🏗️
des suggestions 🙋🏻
ou un petit mot gentil 🤗
➡️ Vous pouvez répondre directement à ce mail ou me laisser un commentaire.
Je vous dis à très vite dans votre boîte mail,
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⚠️ Disclaimer :
Les informations contenues dans cette newsletter sont fournies à titre informatif uniquement et ne constituent en aucun cas une recommandation d'investissement. L'investissement comporte des risques, notamment la perte en capital, et il est important de se renseigner soi-même avant de prendre toute décision. Nous ne sommes pas responsables des pertes résultant de toute action ou décision prise sur la base des informations fournies dans cette newsletter. En outre, veuillez noter que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs et que toute information ou opinion exprimée dans cette newsletter est sujette à modification sans préavis.
Bonjour Matthieu,
A chaque fois que je veux investir sur un ETF je sais jamais si il y a une importance a sélectionné le marché Euronext Paris, OPCVM, XETRA, MIL , etc...
Dans le doute je choisi ce qui me semble le mieux c’est à dire Euronext.
Mais du coup faut il y prêter attention ?
Merci d’avance pour ta réponse
Oui merci pour votre réponse de me faire plaisir de voir des personnes qui sont français et vraiment j'ai hâte d'avoir mon argent je ces cela arrive bientôt mes vrai j'ai toujours travaillé jsui marin pêcheur jsui pa riche j'ai pa 1euro chef j'ai 3enfants a ma garde complète séparation compliqué et depuis j'ai du arrêter de travailler pour mes enfants merci pour tout renseignement vous pouvez demander posser des questions il ya pa soucis mes voilà mes enfants seront enfin trkl impeccable jsui jeune 35ans c est bon on peut vivre désoler mes je virer seulement quand mon argent sera crédité lol mes ces la pur vérité merci a tts et force pour la suite je suis la je vais investir pour mes enfants et vivre je demande rien d'autre